うんぼぼの投資日記
インデックスファンドを利用した資産運用を中心としたお金に関するいろいろを記しています。
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あけましておめでとうございます2008
皆様、あけましておめでとうございます。
2007年5月に始めた本ブログも、何とか年を越すことができました。 今年もどうぞよろしくお願い致します。 今年の投資計画の前に、2007年の投資結果をまとめたいと思います。 【2007年投資成績】 損益：\-171,238（-9.6%） 最終的には1割近く下げた結果になりました。 ただ、元本は2006年末からおよそ100万円増やしており、目標最低限の年間投資額100万円を達成できたことはよかったです。 私の決算は年度方式をとっていますので、2007年12月および2007年度3Qの成績もまとめておきます。 【2007年12月投資成績】 損益：\-11,271（-0.6%） 【2007年3Q投資成績】 損益：\-108,781（-6.1%） いずれもマイナスになりました。 2007年12月はほぼ横ばいでしたが、2007年度3Qは2006年度1Q（-6.3%）に続いて、下落率が大きい期間になりました。 さて、2008年の投資計画です。 1.セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの定期積立 2.海外ETF（IVV・EFA・EEM）へのリレー投資 3.外国債券比率のUp 1と2は昨年と同じですが、今年は外国債券比率を上げようと思います。 株式：債券＝50：50のセゾンが安定した値動きをしておりますし、現状9割の株式比率は下げて行きたいと思います。 投資対象ファンドは「STAM グローバル債券インデックス・オープン」になりそうです。 東証大引け・大幅に5日続落
敷き布団が悪いのかベッドが悪いのか体調が悪いのか分かりませんが、背中が重たいように痛いです。
一生の3分の1は睡眠ですし、いいベッド＆いい布団を買ったほうが良さそうな感じです（今は折りたたみベッドですし。。）。 昨晩米国株が大きく下げ、円高ドル安が進行して、今日は日本株が大きく下げました。 以下、NIKKEI NETより引用します。 （引用ここから） 東証大引け・大幅に5日続落 米株安や円高受け主力株は全面安 ８日の東京株式市場で日経平均株価は大幅に5日続落。 終値は前日比325円11銭（2.02％）安の1万5771円57銭で、9月18日以来、約1カ月半ぶりに１万6000円を割り込んだ。 5日続落は2月27日―3月5日以来となる。 前日の米株式相場の急落や円相場の上昇を嫌気した売りが幅広い銘柄に膨らみ、終日安い水準での推移。 後場中ごろ過ぎには売り方の買い戻しなどでやや下げ渋ったが、積極的な押し目買いは続かなかった。 外部環境の悪化を受けて主力の輸出関連株が軒並み安となったほか、内需関連株も住宅販売の減少傾向などが嫌気された。東証株価指数（TOPIX）も大幅に5日続落。 （引用ここまで） 5日続落なのですね。 こういう時はさわかみファンドがご機嫌買いをしているはずですね。 11月の月中レポートが楽しみです。 追加投資する資金の余裕もありませんので、さわかみファンドにお任せです。 ソニー、9月中間営業益31倍・エレクトロニクス分野が好調
久しぶりに個別企業について記事にします。
好きな企業の1つ、ソニーが中間決算を発表しました。 以下、NIKKEI NETより引用します。 （引用ここから） ソニー、9月中間営業益31倍・エレクトロニクス分野が好調 ソニーが25日発表した2007年9月中間期の連結決算（米国会計基準）は営業利益が前年同期比31倍の1897億円だった。 ゲーム事業は赤字が拡大したものの、エレクトロニクス分野が好調。システム大規模集積回路（LSI）やデジタルカメラなどの伸びでエレクトロニクス事業の営業利益は同3.4倍の1909億円と急伸した。 テレビ事業については価格下落の影響を受けて減益となったが、「下期については液晶テレビの新型モデル投入などで、黒字化が達成できる」（大根田伸行・最高財務責任者＝CFO）という。 通期では「上期の落ち込みが大きかったので、年度内の黒字化は難しい」（大根田CFO）見通し。 半導体事業はゲーム機向けが好調で、前年同期と比べて営業損益は440億円改善の320億円の黒字だった。 （引用ここまで） 私は昔からソニー製品が好きです。 現在も液晶テレビはBRAVIA、レコーダーはスゴ録、ポータブルプレーヤーはウォークマンです。 周りの人間の大半は、液晶テレビはAQUOS、レコーダーはVTR、ポータブルプレーヤーはiPodです。 こんな私も、今までVAIOだけは買ったことがありません。 米連邦準備理事会（ＦＲＢ）大幅利下げ
今日はノー残業でした。
が、さっきまで自宅PCで資料を作っていました。 会社のPCはA4ノートなのですが、自宅PCは21.1インチデスクトップなので、パワーポイントもエクセルも非常に使いやすくていいです。 米FRBの大幅利下げで、世界株式が大きく上昇しています。 昨日の米ダウ平均株価は335ドル上昇し、今日の日経平均株価も579円上昇しています。 今日の欧州株も大幅上昇、米国株も上昇してのスタートです。 私が保有しているIVVとEFAは6月下旬の購入時の価格に戻しました。 為替は当時よりも円高ですので、まだ赤字ですが。。 明後日がセゾン投信の定期積立日なので、安く買えず少し損した気分になりますが、すでに保有している資産は増えていきますので、上がっても下がってもうれしかったりします。 ■トラックバックした記事 ・NightWalker's Investment Blog ・梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー マネーシートと目標アセットアロケーション
3連休最終日は快晴です。
この3連休は特に予定が無く、来月に旅行に備えて節約生活中ですので、ほぼヒッキー状態です。 平日のテレビはあんまり面白くないです。。 fundstoryさんのブログ「ある貧乏人の投資信託物語」の記事「秋の夜長にやってみては？」を読んで、私もマネーシートを少し改善しました。 私のマネーシートは下記4シートで構成されています。 1.IDリスト 保有口座等、ネットで使うIDの一覧表 2.バランスシート 毎月の収入と支出の一覧表 3.保有ファンド割合 その名の通り。 アクティブ・インデックス比率やアセットアロケーションもこのシートで。 4.資産残高 月間、四半期、半期、年間、通期の資産管理表。 今回は3と4を更新しました。 いずれも数式を組み込んだだけですので、入力の手間はこれまでと変わりません。 3のアセットアロケーションはかなりざっくり分けていましたが、各ファンドの資産配分をほぼ正確に反映させました（特にEFAやセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの配分）。 4はこれまで通期管理しかしていませんでしたが、月間、四半期、半期、年間の4項目を追加しました。 目標アセットアロケーションは6月の記事から大きく変わりませんが、アクティブ比率をもう少し下げようと思っています。 ■目標アセットアロケーション ・日本株式：約30％ ・外国株式：約50％ ・外国債券：約20％ ※うちインデックス比率は約80％。 （トラックバックした記事） ・ある貧乏人の投資信託物語 毎月のバランスシート
先週金曜日から急激に仕事が忙しくなりました。
現在抱えている商談がヤマ場を迎えています。 今週いっぱいはこんな状況が続くと思いますが、明日はノー残業です。 メリハリが大事ですね。 今年度は比較的残業が少ない生活を送っています。 残業が少ないと、当然のことながら手取り収入も減ります。 当初想定していた残業時間よりも少ないため、結構暮らしが厳しいことが判明しました。 というとで、家計のバランスシートの見直しです。 見直し点は下記の通りです。 1.毎月の投信積立を6万円から3万円に削減。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの定期積立を6万円から3万円に減らしました。 2.高価な買物をしない。 液晶モニタ、デジタル一眼レフと高価な買物を続けていましたので、冬のボーナスまでは我慢します。 3.ダイエットと称して会社の飲み会不参加。 ダイエットを理由にすると意外と断りやすいです。 実際に2キロくらい減っていますので、結構説得力があります。 今月は残業が多そうですが、給料に反映されるのは10月ですので、10月の仙台旅行資金に充当したいと思います。 世界同時株安！？
梅雨明けしたようです。
これから蒸し暑い名古屋が始まります。 昨日の米国株の急落をきっかけに世界で株価が下がっています。 チャートを見る限りはここ3ヶ月間の上昇分を一気に吐き出した感じです。 朝のNHKニュースや新聞1面に出てきたので追加投資のタイミングと思いましたが、キャッシュが無く静観しています。 もともと売る気は無いですし、買うお金も無いですので、結構冷静に状況を眺めています。 個人的には楽観視しています。 第一四半期決算発表では好業績の企業が多いですし、アメリカのサブプライムローン問題が発端のようですので、ズルズル下がっていくことは無いと思っています。 下がったら下がったで毎月の積立が安く購入できるので、それはそれで全然構いません。 |
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