うんぼぼの投資日記
インデックスファンドを利用した資産運用を中心としたお金に関するいろいろを記しています。
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うんぼぼ1号（2007/06/30）
2007年も半年終わってしまいました。
年をとるたびに月日の経過が早いなあ、と感じています。 2007年6月末時点でのうんぼぼ1号の状況です。 ・さわかみファンド(31.1%) ・ありがとうファンド(0.5%) ・iShares S&P 500 Index(20.3%) ・iShares MSCI EAFE Index(21.8%) ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(2.2%) ・円MRF(24.1%) 2006年4月11日設定時からの騰落率は1.3%です。 さわかみファンドが好調で設定来騰落率は7.7%です。 IVVとEFAはリレー投資のタイミングが高値でしたので、それぞれ-3.4%、-1.8%です。 しばらくはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを積み立てて、インデックス比率と外国株式＆外国債券の比率を上げていこうと思います。 イーバンク銀行からのメール
1ヶ月以上前に申し込んだイーバンク銀行からメールが届きました。
以下引用します。 【ここから】 恐れ入りますが、ご送付いただきました運転免許証は印字が濃く、裏面の住所の文字が黒く潰れており、照合できかねる箇所がございました。 【ここまで】 1ヶ月待たされてこの回答でした。 ガッカリです。 印字の濃さなんて受領日に分からないのでしょうか？ キャッシュを預けようと思っていましたが、やめることにしました。 現在はイートレード証券のMRFに預けていますが、新生銀行のMMFのほうが今のところ利回りがいいので、預け替えをしようと思います。 イートレード証券にもMMFはあるのですが、ネット取引ができる新生銀行を選択します。 同い年の同僚の投資(2)
AMEXからメンバーシップ・プラスのカタログが届きました。
週末にゆっくり見ることにします。 昨日に引き続き同い年の同僚の投資シリーズです。 たまたまタバコ部屋で彼と話す機会がありました。 話をまとめるとこんな感じでした。 【ここから】 私：「南アフリカに投資するの？」 彼：「結構迷っているんだよ。君は何に投資してる？」 私：「ETFに投資してるよ」 彼：「ETFって？」 私：「S&P500やMSCIインデックスに連動する株式投資信託だよ」 彼：「へえー」 【ここから】 彼は投資信託やETFについては全く知らないようでした。 「投資＝個別株式＆外貨預金」という考えのようでした。 投資信託やインデックス投資はまだまだマイナーなのでしょうか？ 同い年の同僚の投資
蒸し暑くてたまりません。。
同い年の同僚とその上司が、私の後ろで投資について話しているのをこっそり聞いていました。 彼らの話をまとめるとこんな感じでした。 【ここから】 同期：「○○（うちの会社）の株を買おうと思っています」 上司：「持株会で買えばいいんじゃない？」 同期：「奨励金が出ますしね。でもちょっと株価高いです」 上司：「儲けたいの？」 同期：「そうなんです。南アフリカを狙ってるんですが」 上司：「いいかもね」 【ここまで】 同期は南アフリカへドカーンと投資することになるのでしょうか？ 私は淡々と世界分散投資を進めていきます。 キャッシュを加えた現状ポートフォリオ
今日は蒸し暑いです。
与六さんからコメントがありましたので、キャッシュを加えた現状ポートフォリオを公開します。 ■マイポートフォリオ（カッコ内は保有割合） ・さわかみファンド（30.1%） ・ありがとうファンド（0.4%） ・iShares S&P 500 Index（19.9%） ・iShares MSCI EAFE Index（21.1%） ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（2.1%） ・円MRF（26.2%） ・米ドル（0.1%） これをアセットクラスごとに分類するとこんな感じです。 ・日本株式(30.5%) ・外国株式(42.1%) ・外国債券(1.0%) ・キャッシュ(26.3%) 株式比率は72.6%でした。 現状＆目標ポートフォリオ
勤務先の隣のビル前で交通事故がありました。
事故を自分の目で見ると、安全運転って大事だなとつくづく思います。 私はMicrosoft Moneyで資産管理をしているのですが、週末にExcelの管理表を作ってみました。 ■マイポートフォリオ（カッコ内は保有割合） ・さわかみファンド（40.8%） ・ありがとうファンド（0.6%） ・iShares S&P 500 Index(27.1%) ・iShares MSCI EAFE Index(28.6%) ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(2.9%) これをアセットクラスごとに分類するとこんな感じです。 ・日本株式(41.4%) ・外国株式(57.2%) ・外国債券(1.4%) ※セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは「外国株式50%：外国債券50%」としています。 また、iShares MSCI EAFE Indexは外国株式としています。 インデックスとアクティブの比率はこんな感じです。 ・インデックス(58.6%) ・アクティブ(41.4%) 今後はインデックス比率を70%、外国株式＆外国債券比率を70%くらいに増やしていく予定です。 ということで、セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを積み立てて行こうと思います。 カード大手、休眠会員削減
ようやく梅雨入りしたような天気です。
今日も日本経済新聞ネタです。 NIKKEI NETに「カード大手、休眠会員削減・利用者側も選別重要に」という記事がありました。 NightWalkerさんも「カード大手、年会費の有料化や提携カード縮小の動き」という記事を書かれています。 （引用ここから） カード大手、休眠会員削減・利用者側も選別重要に クレジットカードや信販各社が、カードをほとんど利用しない「休眠会員」の整理に乗り出した。年会費の有料化や提携カードの縮小などによって「発行枚数＝量」から「採算性＝質」への転換を図る。長期間利用しないと思いがけず会費を請求されたり、使えなくなったりする可能性もあるため、使わないカードを持っている人は注意が必要だ。 各社がカードの整理を進めるのは、個人向けローンの上限金利を29.2％から20％以下まで引き下げることを柱とした改正貸金業法の成立で、キャッシング（小口金融）が生み出してきた利益が減ることが確実になったためだ。(07:01) （引用ここまで） 私は現在4枚のクレジットカードを保有しています。 メインカードとしてAMEX、Edyチャージ＆AMEXが使えない場合にソニーカード、あとはビジネスカード2枚（JCBとVISA）です。 JCBビジネスカードはAMEXを使い始めるまではメインカードでした。 JR東海エクスプレス予約が使えるので、出張で東京に行く時は便利です。 （最近は出張もほとんどないですが・・・） VISAのビジネスカードは会社に作らされたカードなので、全く使っていません。 すでにハサミでカット済みで、適当なタイミングで解約するつもりです。 昔はいろいろなカードを持ちましたが、最近は2〜3枚に落ち着いています。 財布が分厚くなるのが嫌というのが一番の理由かもしれません。 販売手数料ゼロの投信
どうも毎年6月は体調がすぐれません。
今日の日本経済新聞に「販売手数料ゼロの投信、１年で残高２倍・ネット証券４社」という記事がありました。 【引用ここから】 販売手数料ゼロの投信、１年で残高２倍・ネット証券４社 購入時に手数料がかからない投資信託のネット販売が伸びている。ＳＢＩイー・トレード証券などインターネット専業証券4社が扱った「販売手数料ゼロ」投信の残高は3月末時点で約1400億円と、前年同期に比べほぼ倍増した。投資家のコスト負担を軽くして新規顧客を開拓しようとの狙いがあり、今後も各社のサービス競争が続きそうだ。 投信の手数料は販売する証券会社が自由に決められる。ＳＢＩイー・トレード証券では3月末の「販売手数料ゼロ」投信の残高が310億円と、前年同期のほぼ4.7倍になった。4月以降も新興国市場で運用する投信を中心に売れ行きが好調。これを受けて、約20銘柄について新たに販売手数料をゼロにした。 (18:02) 【引用ここまで】 私が長期投資を始めたのは2006年4月からなのですが、販売手数料ゼロの投資信託しか購入したことがありません。 ただ、長期保有を前提としていますので、信託報酬が劇的に安ければ多少の販売手数料は負担してもいいかなと思っています。 （海外ETFがその典型例ですね） うんぼぼ1号（2007/6/22）
さわかみファンドの基準価額が20,000円を突破しました。
私が長期投資を始めた2006年4月に初めて購入した投資信託がさわかみファンドなのですが、20,000円を突破すると何かうれしい気分です。 （ひ）さんのブログ「海外移住を目的とした資産運用+ A Place in the Sun +」のエントリ「さわかみ投信 - ついに基準価格2万円超！」には下記のようなコメントがありました。 「私にとってのさわかみ投信は銀行株を含まない、日本株インデックスとの位置付けです」 なるほどです。 澤上先生は銀行株がお嫌いのようですしね。 私の場合は、さわかみファンドとiShares MSCI EAFE Index(EFA)の日本株部分にて日本株式に投資しています。 個人的には日本株には悲観的ではありませんので、この保有割合はしばらくこのままにしておくつもりです。 ■うんぼぼ1号（2006年4月11日設定） ・さわかみファンド ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ・セゾン資産形成の達人ファンド ・ありがとうファンド ・円MRF ☆設定来騰落率は3.4％です。 うんぼぼ2号（2007/6/21）
昨晩イートレード証券にて注文した海外ETFが約定しました。
■うんぼぼ2号（設定日2007年6月20日） ・iShares S&P 500 Index(IVV) 25口 ・iShares MSCI EAFE Index(EFA) 50口 ・米ドル $23.25 騰落率-2.0％からのスタートです。 長旅がスタートしたという感じがします。 イートレード証券で海外ETFを発注！
毎週水曜日はノー残業です。
本日、新生銀行からイートレード証券への振込、イートレード証券にて円→ドルへの為替取引、海外ETFの注文を完了しました。 為替レートが1ドル123.58円でしたので、100万円に近くてキリのいい8,000ドル分を為替取引しました。 指値注文しかできませんので、昨日の終値で下記の通り注文しました。 ・iShares S&P 500 Index(IVV) $154.05で25口 ・iShares MSCI EAFE Index(EFA) $81.32で50口 リレー投資なので為替レートや価格には全くこだわっていません。 楽天証券は成行注文ができるようですが、イートレード証券はできないみたいです。 成行注文ができるようにして欲しいです。 海外ETFはドル建ての管理になりますので、うんぼぼ1号ではなくうんぼぼ2号での管理にしようと思います。 1号は円建ての投資信託、2号はドル建ての海外ETFという棲み分けです。 約定が楽しみです。 月1の有給休暇です。
私は月1で通院しているのですが、通院時は1日休みを取っています。
時間的には午前休で十分なのですが、有給休暇はたいてい余りますし、平日にしかできないこともありますので、積極的に休みを取っています。 今日は運転免許試験場にて「眼鏡等」の制限を解除してきました。 0.7の視力検査をしてあっさり終了です。 費用もかかりませんし、ハンコも必要ありませんでした。 その後、通勤用の革靴を購入しました。 私はREGALのGEOXシリーズを愛用しています。 比較的蒸れにくいのでオススメです。 マイカーを買い替えたことにより、自動車保険の車両の入れ替えの手続き書類が届きました。 走行距離を書いてハンコを押すだけなので簡単でした。 あとは車検証コピーを同封して投函するだけです。 明日はイートレード証券にて海外ETFを購入します！ うんぼぼ1号（2007/06/18）
明日は土曜日出勤の代休です。
インデックスファンドTSPの解約代金が入金されました。 明日トヨタアセット・バンガード海外株式ファンドの解約代金が入金され、明後日はボーナス日です。 日本株もようやく世界同時株安前の水準に戻ってきました。 現在唯一保有しているさわかみファンドの騰落率も8%弱になっています（設定日2006年4月11日）。 そういえば、1ヶ月前に申し込んだイーバンク銀行の口座開設通知がまだ来ません。 どうなっているのでしょうか？ イートレードの海外ETFは19日から！
イートレード証券での海外ETF販売は19日からのようです。
以下、NIKKEI NETから引用します。 イー・トレード、海外ETF取り扱い SBIイー・トレード証券は19日から、海外取引所に上場するETF（指数連動型上場投資信託）の販売を順次始める。米国と中国の市場に上場する14銘柄が対象で、今後拡大する方針。海外ETFを扱うのは、ネット証券では楽天証券に次いで2社目。 米国のETFはニューヨーク証券取引所やナスダック市場に上場する10銘柄。中国のETFは26日から取り扱う予定で、香港証券取引所に上場する4銘柄が対象だ。 （引用ここまで） ホームページにはまだ掲載されていません。 明日プレスリリースでしょうか？ リレー投資進行中。
梅雨入りした途端に快晴です。
夏なので髪も少し短めに切ってきました。 マネックス証券にてMRF出金の処理を完了しました。 インデックスファンドTSP分が18日、トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド分が19日に新生銀行に入金されます。 予定通り20日にボーナスをあわせて楽天証券に入金できそうです。 このリレー投資期間中は日本株も海外株も好調なので、少し損をした気分になっていますが、海外ETFに移行することで年間コストが圧倒的に安くなりますので、まあいいかなと思っています。 明日がインプレッサの納車です！ 初めての議決権行使
今週は明日も仕事です。
インデクス投資を始めるまで保有していた某企業から議決権行使書が届きました。 初めての議決権行使だったりします。 この某企業の動向は今もウォッチしているのですが、最近は順調な経営をしていると思われるので賛成することにしました。 インターネットにて議決権を行使したのですが、かなりアッサリ終わってしまいました。 ある程度の資産ができるまではインデックス投資メインとしますが、将来的には個別株式で心から応援したいと思う企業の株式を購入したいと思っています。 うんぼぼ1号（2007/06/14）
今日から梅雨入りです。
うんぼぼ1号は海外ETFへのリレー投資期間中のため、現在さわかみファンドのみでの運用となっています。 2006年4月11日にスタートして現在5.8%の収益率です。 ぼちぼちといった感じでしょうか。 最近の成績はTOPIXをやや下回っていますが、上記の通りぼちぼちの成績なので、購入も売却もせずにほったらかしにしておこうと思います。 海外ETFへの資産配分検討中
先月開設したFirstradeから同じ文書が何度も郵送されてきています。
「あなたの口座情報に誤りが無いか確認してね」という内容です。 入金していないので特に害は無いのですが、あまりいい気分ではありません。 海外ETFへの資産配分を検討しているのですが、なかなかしっくりきません。 SPY＆EFA＆EEMの組合せの場合、50:90:10の割合で投資すればほぼ時価総額通りになるのですが、必要資金が200万円になってしまいます。 この夏は100万円くらいの予定なので、SPY＆EFAの組合せを30:60で投資することになりそうです。 10口単位だと微妙なさじ加減が難しいですね。 楽天証券にて米国債券ETFの取扱開始！
相互リンク先のNightWalkerさんのブログ「NightWalker's Investment Blog」にて、楽天証券の外国債券ETF発売について知りました。
米国不動産ETFも発売されるとのことで、世界株式・米国債券・米国不動産の格安インデックス投資が可能になりました。 私は債券や不動産を積極的に購入する気にはあまりなれないのですが、この充実ぶりを見ると、少しぐらい購入しようかな、などと思ったりもしています。 イートレード証券の取扱商品決定も待ち遠しいですが、楽天証券にて一通り揃ってしまいましたので、これ以上の品揃えをするにはバンガード商品しか無いように思います。 先日のエントリの通り、本日インデックスファンドTSPとトヨタアセット・バンガード海外株式ファンドの解約手配を行いました。 18日〜19日にMRF受け渡しになりますので、予定通りのスケジュールです。 購入する海外ETFは1週間ゆっくり考えたいと思います。 AMEX「フリー・プロテクション・プラン」
早くも梅雨明けのような天気です。
AMEXから「フリー・プロテクション・プラン」の加入証明書が届きました。 交通事故で死亡した場合、30万円が支払われるものです。 月々の掛金を払えば、全ての死亡＆後遺障害時に1000万円or2000万円が支払われるようです。 私は最低限の死亡保険と医療保険は数年前に加入していますので、あまりメリットはありませんが、受領確認書を返送しておくことにします。 30万円では葬式代にもならないですね（苦笑）。 うんぼぼ1号(2007/06/10)
クールビズ用のスラックスを購入しました。
まだ6月が始まったばかりですが、早くも真夏モードです。 海外ETFへのリレー投資スケジュールをぼちぼち考え始めました。 1. 現在保有中のインデックスファンド2本を売却（12日） 2. 1でできたMRFを新生銀行に出金（19日） 3. 2で入金されたキャッシュと夏のボーナスを楽天証券に振込（20日） 4. 楽天証券で米ドルを購入（21日） 5. 楽天証券で海外ETFを購入（22日） 投資信託の解約申込をしてから受け渡しまでの期間が長いのが難点ですが、年に1回か2回のイベントですので、あきらめることにします。 近視矯正手術から9ヶ月経過です。
昨晩に続き、今日も雷雨に巻き込まれました。
週末の名古屋は不安定な天気のようです。 インプレッサの正式発注手続きをしてきました。 来週末にも納車とのことです。 新車の購入は初めてなので、かなり楽しみにしています。 近視矯正手術を受けてから9ヶ月が経過して定期健診にも行ってきました。 花粉症もすっかりよくなって、視力も両眼2.0で全く問題無いとのことです。 小学生のころに視力回復センターに通ったりもしましたが、現代医療の進歩は素晴らしいですね。 10,000アクセスありがとうございます。
本日未明に拙ブログが10,000アクセスを突破しました。
ご覧頂いている皆様、ありがとうございます。 今後も引き続きよろしくお願いします。 昨日は米国株の下落に抵抗していた日本株ですが、今日は耐えきれなかったようです。 待ちに待ったスピード調整相場でしょうか？ たまたま週末に自動車代を支払って、余裕資金を計算しようと思っていたので、非常にいいタイミングです。 今日の米国市場の動向を確認して、月曜日に今月のファンド積立を実施するかどうか決めようと思っています。 歴代パソコン
米国株はスピード調整気味ですが、日本株は好調ですね。
終値が前日比プラスになるとは思っていませんでした。 先日PCのメモリを増設したのですが、あまり効果がありませんでした。 安いB5モバイルノートですので、CPUが限界なのでしょう。 新PCはいろいろチェックしているのですが、どうも「これだっ！」というものが無くて購入が先送りになっています。 ちなみに、私は結構買い換えています。 大学時代に初めて購入して以来、こんな感じです。 余計なソフトは要らないので、アメリカ製が多いです。 1.ゲートウェイのデスクトップPC 2.IBMのノートPC 3.eMachinesのデスクトップPC 4.DELLのデスクトップPC 5.DELLのノートPC 3は1年強でマザーボードが火を噴きました。 4は実家で働いています。 次は日本製にしようかなと思っていますが、HPになるかもしれません。 イートレード証券で海外ETF！？ (2)
今日はノー残業デーです。
定時退社はいいものですね。 先日のエントリ「イートレード証券で海外ETF！？ 」に引き続き、イートレ海外ETFネタです。 イートレード証券から海外ETFに関する重要なお知らせが来ていました。 プレスリリースを今月中に実施して、来月から販売開始という流れっぽいです。 あとは取り扱い商品がどうなるかだけですね。 個人的にはバンガードの商品を取り扱ってほしいですが、多分iSharesシリーズになるような気がしています。 ケータイ機種変更検討中
日本株の上昇と同じように、うんぼぼ1号もじりじりと上昇しています。
上海株式は連日下げているようですが、先進国にはあまり影響していないみたいですね。 携帯電話の裏面のゴムの部分がいつの間にか取れてしまいました。 各社夏モデルが発売になっていますが、おそらくMEDIA SKINにすると思います（auユーザです）。 携帯を選ぶポイントは、機能はもちろんですが塗装がつや消しであることが一番だったりします。 理由は手汗をかきやすいだけですが。。 うんぼぼ1号（2007/06/04）
週末は車ネタが続きましたので、今日は投資ネタです。
車を購入したことにより流動性資金の残高が少なくなりました。 よって、しばらくは毎月の投信購入を減らして、キャッシュを蓄えることにします。 ポイントは下記の通りです。 1.インデックスファンドTSP、さわかみファンド、トヨタアセット・バンガード海外株式ファンドを定期自動積立にしていましたが、定期自動積立を休止しました。 2.インデックスファンドTSPおよびトヨタアセット・バンガード海外株式ファンドは、水瀬さんの「ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法」を利用して毎月手動で購入します。 3.インデックスファンドTSPとトヨタアセット・バンガード海外株式ファンドの比率は1:5になるように調整します（時価総額投資）。 4.インデックスファンドTSPとトヨタアセット・バンガード海外株式ファンドの積立金額が100万円になったら、楽天証券にてSPDRsとiShares MSCI EAFE Indexを1:1の比率で購入します。 5.さわかみファンドの購入は一時中断します。 上記を実行することで、ポートフォリオのインデックスおよび海外株式の構成比を上げていく予定です。 ポロからインプレッサスポーツワゴンへ
再び車ネタです。
インプレッサスポーツワゴンを注文してきました。 納車は2週間後です。 今乗っているVWのポロもいい車なのですが、新車だとナビ＆ETC付きで200万以上必要なので断念しました（毎日乗れないですし）。 来週印鑑証明書と住民票を取りに行くのですが、平日日中オンリーなんですよね。 名古屋では地下鉄の駅で取得代行サービスをやっているみたいですが、通勤経路の駅では無いので、あまり意味がなさそうです。 役所の申請関係ももう少し便利になればうれしいですね。 幸いにも私は営業マンですので、営業ついでに取りに行くと思います。 インプレッサスポーツワゴン買います！
愛車のエアコンが復旧しました。
これで日中の車中サウナから解放されました。 先日のエントリでインプレッサスポーツワゴンについて書きましたが、今日ディーラーに行ってきました。 来週早々に新インプレッサが報道発表されるらしく、現モデルは在庫一掃セール中のようです。 狙っていたモデルがお得にゲットできそうなので、購入することになりそうです。 うんぼぼ1号（2007/06/01）
記事の文字サイズを少し小さくしました。
ちょっと見やすくなったような気がします。 ありがとうファンドの解約資金をうんぼぼ1号に移行する予定でしたが、最近は世界的に株式市場が好調なので、円MRFの状態で保留しています。 水瀬さんの「ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法」のような感じです。 嶋田さんは暴落が来る日をまだかまだかと待っているようですが、私もそんな気分です。 ちなみに上場廃止となる個別株を持っていた我が上司は「二度と株はやんねえ」と愚痴っていました（苦笑）。 | HOME | |
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