うんぼぼの投資日記
インデックスファンドを利用した資産運用を中心としたお金に関するいろいろを記しています。
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全日空・JR東日本が提携、カードを一体化
週末クリーニング屋に行くのをサボったので、明日着るワイシャツが無くなりました。
仕事も早めに切り上げて、なんとか明日着るワイシャツを確保しました。 全日空・JR東日本が提携、カードを一体化するようです。 以下、NIKKEI NETより引用します。 （引用ここから） 全日本空輸と東日本旅客鉄道（JR東日本）は28日、カード事業や旅行商品開発などで包括提携することで合意した。 両社のサービスを一体化したクレジットカード発行のほか、旅客機と鉄道を組み合わせた旅行商品などを共同開発する。 両社の顧客基盤はカードなどの会員だけで3000万人規模。 少子化で国内の旅客需要が頭打ちになるなか、競合関係にある両社が手を組み、今後伸びが見込める団塊世代や外国人などの需要を取り込む。 来月初めにも基本合意契約を結び発表する。 （引用ここまで） 日本経済新聞朝刊によると「ANAスイカ」カードの予定とのこと。 JR東日本はJALだけでなくANAとも提携することになります。 JR東日本は航空会社と競合することが少ない、という判断なのでしょうか。 私個人は名古屋在住のためSuicaにはあまり縁はありません。 たまに東京出張する時にモバイルSuicaでおみやげを買うくらいです。 「ANA Edy」との棲み分けがどうなるかも楽しみですね。 SuicaでもEdyでもANAマイルが貯まるとしたら、一気にJALの会員数を抜いてしまうかもしれませんね。 米S&P・日興アセット、新興市場連動のETF
なんか急に円安方向に進んでいますね。
何かあったのでしょうか？ 米S&Pと日興アセットが新興市場連動のETFを設定するようです。 以下、NIKKEI NETより引用します。 （引用ここから） 米S&P・日興アセット、新興市場連動のETF 米スタンダード・アンド・プアーズ（S&P）と日興アセットマネジメントは2008年春にも、ジャスダックや東証マザーズなど新興株六市場を対象に算出した株価指数に連動するETF（上場投資信託）を上場する。 新興株の値動きを反映するETFの商品化は初めて。 指数は「S&P日本新興株100指数」。 新興六市場に上場する約1400銘柄のうち売買代金など流動性の高い上位百銘柄を対象にS&Pが28日から算出する。 金融庁の認可が得られれば同指数に連動したETFを日興アセットが組成し東証上場を目指す。 （引用ここまで） 日本小型株ETFは「ラッセル野村小型コア連動型上場投資信託」に続いて、このETFが2本目になりそうです。 先行者はあまり売買されていないうようですが、こちらはどうなるでしょうか。 個人的には小型株を100銘柄に限定するところが気がかりです。 1分間スピーチ
うちの部署では朝礼時に1分間スピーチが恒例行事です。
ネタは何でもありですので、まじめに攻める人もいればウケをねらう人もいてなかなかおもしろいです。 たまたま本屋に行った時、この本が目に入りました。  結構売れているみたいです。 スタバの特集本ではなく経済の入門書という位置づけです。 内容については割愛しますが、スタバの部分だけ読んでみて「へえ、なるほどねー」と思える内容でした。 ただ、こういう類の話は興味のある人はあまり多くないようで、1分間スピーチは失敗に終わりました。。 楽天証券・投信スーパーステーション
ちょっと暖かくなりました。
楽天証券が投信の品ぞろえを拡充するようです。 以下、NIKKEI NETから引用します。 （引用ここから） 楽天証券、投信の品ぞろえ拡充 楽天証券は投資信託の品ぞろえを強化する。 特定の販売会社用の専用投信などを除く公募投信を原則としてすべて取り扱う方針で、実現すれば1000本強に上るとみられ、取扱本数では国内最大となる。 品ぞろえを大幅に拡充することで投資家の選択肢を広げる。 楽天証券は現在190本程度の投信を取り扱っている。 このうち運用会社が特定の金融機関が販売するために設定したり、ラップ口座専用に設定されたものなどを除く投信をすべて取り扱う。 来年度中には600本以上に増やし、その後も順次追加する計画。 現在最も取扱本数が多いのは日興コーディアルグループ系の投信スーパーセンターの600本程度。 （引用ここまで） あまり多いと悩む人が増えそうですね。 1000本あっても、私はコストが最も安いインデックスファンドを購入することになると思います。 確定拠出年金用の投信が購入できればベストですが、どうなるのでしょうか？ おそらく、このページにどんどん追加されていくのですね。 フォーマルウェア
昨日は東京で結婚式でした。
ちょっと気になることがあったので記事にします。 結婚式ではフォーマルウェアを着ます。 私は「ブラックスーツ・ホワイトシャツ・シルバーグレーのネクタイ」で行ったのですが、同世代の人間でこのような服装の人はあまりいませんでした。 大半の人間の服装は「ダークスーツ・カラーシャツ・カラーネクタイ」でした。 結婚式というフォーマルな場でこういう服はありなのかな？と疑問に思い、帰宅後にいろいろと調べてみました。 ありなんですね。 洋服の青山のホームページによると、昼の略礼装としては全く問題が無いようです。 逆にグローバルスタンダードの観点から見ると、ダークスーツのほうがふさわしかったりするようです。 ただ、ダークスーツですと着こなし次第では会社に行くのと変わりません（実際にそんな感じの人もたくさんいました）。 という事情もあり、ディレクターズスーツが現在注目されているようです。 これ、いいですね。 一着作っておいて損はなさそうな感じです。 うんぼぼ1号週次報告(2007/11/24)
今日はこれから東京で友人の結婚式です。
10年の付き合いですが、先を越されました。。 うんぼぼ1号週次報告です。 【全体】 投資元本：\1,953,640 投資残高：\1,722,582 投資損益：\-233,701（-13.6%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\586,675） ありがとうファンド（\9,009） セゾン資産形成の達人ファンド（\8,902） iShares S&P 500 Index（\392,470） iShares MSCI EAFE Index（\440,941） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\279,068） 米ドル（\5,517） 【今週の購入】 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(\30,000) 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：35.1% インデックス：64.9% 【アセットアロケーション】 日本株式：41.4% 日本債券：1.5% 海外株式：50.1% 海外債券：7.0% 【コメント】 先週末に比べて-2.4％でした。 円高株安の影響で保有全ファンドがマイナスになっています。 セゾンとさわかみを比べると、この下げ環境の中セゾンは健闘していますね。 インデックス＆分散投資の素晴らしさを実感できます。 壁を越える技術
三連休初日です。
初日は大学ラグビーをテレビで観ながら休養中です。 懐かしい人の本を読んでみました。  著者の西谷昇二さんは代々木ゼミナールの英語講師です。 今から10年前、浪人生時代に大変お世話になった方です。 氏の授業は英語力の強化だけでなく、生きる上で大切ことをいろいろ教わった記憶があります。 もう当時から10年経つと思うとしみじみしますね。 タイムマネジメント法（手帳編）
今日も円高株安ですね。
ここまで突き進むと、逆にあまり気にならなくなりますね。 今日は投資ではなく雑談です。 ほぼ日手帳2008を発注しました。 1日1ページ、24時間の時間軸、ToDoリストが決め手になりました。 手帳は大学時代から使っています。 就職活動中まで使っていました。 （当時就活ジャーナルに掲載されたりもしました） 就活中はスケジュールがめまぐるしく変わり、ボールペンで書いては修正ペンで消して、を繰り返していました。 （筆圧が強いのでシャーペンで書くと消えなかったり破ったりしました） 結構面倒でしたので、PDAに乗り換えて数年前まで使っていました。 学生時代はPDAも結構便利でしたが、会社に入ってからは会社のグループウェアにスケジュールを入れ始め、PDAも不便になってきました。 （会社のパソコンにPDA連携ソフトはインストールできません） PDAもやめて手帳もやめてグループウェアオンリーで1年間使っていました。 スケジュール管理はやりやすかったですが、今度はToDo管理がやりにくくなりました。 私はToDoを結構細かくする傾向があり、グループウェアに入れて人目にさらすのもどうかなと思い始めました。 昨年能率手帳を買ってみました。 会社で使っている人が結構いたのでいいかなと思いました。 悪くはないのですが、ちょっと退屈で物足りなさがありました。 で、ほぼ日手帳を購入しました。 会社の予定はグループウェア、個人の予定はGoogleカレンダーに入れていますので、外出時の補助的な位置づけ＋ToDo管理用です。 感想は別途記事にしたいと思います。 水と大地とエネルギー
久しぶりに日本株が上昇しましたね。
最近、新聞広告でこんな投資信託を発見しました。 ■フィデリティ・スリー・ベーシック・ファンド（愛称：水と大地とエネルギー） ファンドの概要は下記の通りです。 �＼こε�環境の変化に関連するダイナミックで専門性の高い3つの投資テーマにかかわる世界の企業の株式に投資を行ないます。 ��3つのビジネスの動きを示すインデックスへの連動を目指し、効率的なインデックス運用を行ないます。 3つの投資テーマは、水・農業・クリーンエネルギーとのこと。 澤上先生のテーマと重なっているように思うのは私だけでしょうか。 インデックス連動が目標なので、セクターインデックスのファンドオブファンズです。 信託報酬は年率1.218％で、さわかみファンドより高いです。 ボーグル先生の著書「マネーと常識」によると、セクターインデックスはコスト高リスク高ですので、メインはオーソドックスなインデックスに投資して、資産の5％を上限にこのようなファンドに投資するのが最良ではないでしょうか。 韓国ETFが東証上場
寒いです。
暖房をつけようかどうしようか悩んでいます。 まだ11月ですし。。 本日、韓国ETFが東証上場しました。 以下、NIKKEI NETより引用します。 （引用ここから） 韓国株ETFが東証上場、斉藤社長「さらに数十本」 韓国の株価指数に連動するETF（上場投資信託）「KODEX200」が19日、東京証券取引所に上場した。 海外ETFの国内証取上場は初めて。 セレモニーで東証の斉藤惇社長は「韓国株に容易にアクセスできる意義は大きい」と強調。 海外ETFについて「さらに数十本上場させたい」と意欲を示した。 KODEX200は韓国の代表的な株価指数「KOSPI200」に連動するように、サムスン投資信託運用が運用する。 同日の東証では基準値に比べ40円安の2890円で取引を終えた。 サムスン投信の姜在英社長は日本経済新聞のインタビューに対し、「早ければ年内にもTOPIX（東証株価指数）関連のETFを設定し、韓国に上場させるよう準備を進めている」と話した。 （引用ここまで） まずは韓国株ETFを日本で上場させ、日本株ETFを韓国で上場させようとしているのですね。 お隣の国同士ですので、身近なところから「お互いの株に投資しましょう」という感じでしょうか。 「さらに数十本」が何になるかが注目です。 私はMSCI KOKUSAI INDEXに連動するETFを期待しています。 インデックスファンドの充実
東京国際女子マラソンを観ています。
東京は暖かいみたいですが、名古屋はかなり冷えています。 イートレード証券だけでなく、楽天証券やマネックス証券でもインデックスファンドが充実し始めました。 ■楽天証券 ・PRU国内株式マーケット・パフォーマー ・PRU国内債券マーケット・パフォーマー ・PRU海外株式マーケット・パフォーマー ・PRU海外債券マーケット・パフォーマー ご存じPRUシリーズです。 楽天証券で海外ETFへリレー投資するには便利ですね。 ■マネックス証券 ・年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジなし） ご存じ年金積立シリーズです。 すでにラインアップにあるインデックスファンドTSP、個人向け国債、年金積立インデックスファンド海外債券（ヘッジなし）を利用すれば、4資産への投資ができますね。 あとは海外ETFの取り扱いを開始すれば、こちらも便利になりますね。 私はどちらの証券会社も口座を保有しています。 インデックスファンドについてもボーナス商戦が始まったという感じですね。 うんぼぼ1号週次報告(2007/11/17)
どんどん冷えていく今日この頃です。
世界の株式市場も不安定な動きをしていますね。 うんぼぼ1号週次報告(2007/11/17) です。 【全体】 投資元本：\1,923,640 投資残高：\1,731,582 投資損益：\-194,761（-11.2%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\604,436） ありがとうファンド（\9,364） セゾン資産形成の達人ファンド（\9,228） iShares S&P 500 Index（\401,758） iShares MSCI EAFE Index（\446,935） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\254,284） 米ドル（\5,577） 【今週の購入】 なし。 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：36.0% インデックス：64.0% 【アセットアロケーション】 日本株式：42.3% 日本債券：1.3% 海外株式：50.1% 海外債券：6.3% 【コメント】 先週末に比べて-2.5％でした。 先月は一時的にプラスになったのもつかの間、一瞬で元通りの1割減まで戻ってしまいました。 来週はセゾン投信の定期積立がありますので、安く購入できますね。 さわかみファンドの現状分析(2007/11中)
どんどん冷えていきますね。
秋を通過して冬に一直線といった感じです。 さわかみファンドの月中レポートが届きましたので、例によって簡単に現状を整理してみます。 ・口座数：108,823口座（+1,013） ・基準価額：17,364円 ・純資産額：2,524億円強 ・現金比率：1.74％ 10月末と比べると、基準価額は1,000円強下がり、純資産額も150億円強減っています。 が、現金比率は10月末の3.14％から大きく下がっています。 現金が枯渇寸前になるまで買いまくったようです。 組み入れ銘柄上位10社の顔ぶれはあまり変わっていませんが、上位50社を見ると見慣れない企業が現れています。 この暴落相場の中で、優良と思われる企業を買い増ししているのでしょう。 さわかみファンドは今後も保有分はひたすらホールドです。 SBIファンドバンクを使ったポートフォリオ
ひっそり続けている拙ブログが昨日の記事で賑やかになりました。
うれしい限りです。 SBIファンドバンクを使ったポートフォリオを検討してみたいと思います。 現在、私が目指しているポートフォリオは下記の通りです。 ・株式：債券＝7：3 もうすぐ30代なので3割を債券に ・日本株式：海外株式＝1：9 MSCI AC WORLD INDEXに準じて ・日本債券：海外債券＝4：11 シティグループ世界債券インデックスに準じて 上記をベースにすると、アセットアロケーションは下記の通りになります。 ・日本株式：7％ ・日本債券：8％ ・海外株式：63％ ・海外債券：22％ 現在は上記割合を目指すべく、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（株式：債券＝50：50）をベースに、株式比率を増やすためにIVVとEFAに投資しています。 しかし、昨日の記事でも書きましたが、セゾンよりもファンドバンクのSTAMシリーズに投資した方が約0.1％信託報酬が下がります。 日本債券をSTAMシリーズではなく個人向け国債にすればさらに下がります。 また、セゾンでは海外ETFへのリレー投資は正確にできませんが（債券部分は新たに債券ファンドを購入する必要があるため）、ファンドバンクシリーズでは株式ファンドをそのままリレーすることができます。 解約時コストも半分になりますし、解約した資金はイートレのMRFに入金されると思われますので、リレー投資もスムーズにできそうです。 ここまではいいことばかりですが、1つだけ欠点があります。 それは毎月定期的に理想の割合で投資できないことです。 海外株式に毎月1万円投資する場合、日本株式は9ヶ月に1回1万円を投資、日本債券は8ヶ月に1回、海外債券は3ヶ月に1回、といった感じになります。 コストが安い分、手間はそれなりにかかりそうです。 設定日は来年1月ですので、もう少し悩んでみます。 SBIファンドバンク営業開始
SBIファンドバンクが営業開始しました。
新規募集ファンドとして下記7本を取り扱うようです。 （以下、ホームページから抜粋） ��SBI資産設計オープン 国際分散投資の内外の株式・債券・REITの6資産に投資する投資信託。 買付手数料ゼロ、信託報酬0.68％（税込0.714％）という、同種の投資信託としては国内では従来にない低コストでご提供します。 ��STAM 国内債券インデックス・オープン 日本の債券市場の動きにそった資産成長を目指します。 買付手数料ゼロ、信託報酬0.44％（税込0.462％）という、同種の投資信託としては国内では従来にない低コストでご提供します。 ��STAM 外国債券インデックス・オープン 世界の債券市場の動きにそった資産成長を目指します。 買付手数料ゼロ、信託報酬0.64％（税込0.672％）という、同種の投資信託としては国内では従来にない低コストでご提供します。 ��STAM TOPIXインデックス・オープン 日本の株式市場の拡大にそった資産成長を目指します。 買付手数料ゼロ、信託報酬0.46％（税込0.483％）という、同種の投資信託としては国内では従来にない低コストでご提供します。 ��STAM 外国株式インデックス・オープン 世界の株式市場の動きにそった資産成長を目指します。 買付手数料ゼロ、信託報酬0.74％（税込0.777％）という、同種の投資信託としては国内では従来にない低コストでご提供します。 ��STAM J-REITインデックス・オープン 日本のREIT市場の拡大にそった資産成長を目指します。 買付手数料ゼロ、信託報酬0.64％（税込0.672％）という、同種の投資信託としては国内では従来にない低コストでご提供します。 ��STAM グローバルREITインデックス・オープン 世界のREIT市場の拡大にそった資産成長を目指します。 買付手数料ゼロ、信託報酬0.82％（税込0.861％）という、同種の投資信託としては国内では従来にない低コストでご提供します。 （抜粋ここまで） �，論冦�買付対象ファンドで、�◆銑Г篭盂杙慊蠻禀嫗仂櫂侫．鵐匹任后� どのファンドも販売手数料はゼロで、信託報酬もかなりがんばって下げているなあといった感じです。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとほぼ同じ資産配分で�◆銑イ謀蟷颪垢襪伴村楚�託報酬は0.68％となり、こちらを組み合わせたほうがコストが安くなります。 海外ETFへのリレー投資を考慮した場合も、信託財産留保額は0.05％ですので、こちらもセゾンの2分の1になります。 まだ表面を見ただけなので何とも言えませんが、じっくり検討したいと思っています。 ETF(上場投信)ではじめる海外投資スタートBOOK
今日は静養日です。
「長期投資のすすめ」の他にこの本も読んでみました。  海外ETFの特集本です。 インタビュー記事に始まり、海外ETFの基礎知識、海外ETF一覧、ADRの基礎知識、ADR一覧、売買方法をきれいにまとめており、海外投資のバイブルに使用してもいい出来になっています。 「長期投資のすすめ」は直販型投信のバイブルですので、この2冊を購入すれば現時点では最良の投資商品の勉強ができるのではないでしょうか。 東証、韓国ETFの19日上場を正式発表
冷えますね。
今日は突然目の前が乱視状態になりビックリしました。 持病の発作と思われますが、念のため明日病院に行ってきます。 東証が韓国ETFの19日上場を正式発表しました。 以下、NIKKEI NETから引用します。 （引用ここから） 東証、韓国ETFの19日上場を正式発表 東京証券取引所は12日、韓国の株価指数に連動する上場投資信託（ETF）の上場を承認したと正式発表した。 今月19日に上場する。 本格的な海外ETFの上場は国内の証券取引所で初めて。 上場するのは韓国証券先物取引所の「KODEX200」。 サムスン電子などで構成する代表的な株価指数「KOSPI200（韓国200種株価指数）」に連動するように設計され、サムスン投資信託運用が運用している。 純資産総額は1300億円程度。 東証での最低投資金額は約30万円になる見込み。 海外ETFが国内の証券取引所に上場すると、日本の投資家は円建てで昼間に取引できるようになる。 東証は上場商品の品ぞろえ拡充の一環として海外ETFの取り扱いに力を入れており、韓国ETFは第一弾。 今後も欧米など主要市場のETFの誘致を積極的に進める方針だ。 （引用ここまで） 韓国ETFにはあまり関心がありません。 サムスンが運用会社を持っているのは初耳でした。 記事によると、今後は欧米主要市場のETF誘致を積極的に進める方針のようですので、S&P500やMSCI EAFEに連動するETFを上場させてほしいです。 MSCI KOKUSAIでもいいかな。 長期投資のすすめ
実家に帰っています。
実家のPCはDELLのDIMENSION9100なのですが、我が家の自作PCに比べると全てにおいて静かです。 BTXケースでガッチリしているからなのでしょうか。 久しぶりに投資書籍を読みました。  角川・エス・エス・コミュニケーションズ 発売日：2007-10 タイトルの通り、長期投資を推奨する内容になっています。 直販＆独立系投信について「これでもか」というくらいに特集しています。 これから投資を始める方や直販＆独立系投信について興味のある方はぜひとも読んでほしい1冊です。 ■トラックバックした記事 ・rennyの備忘録「長期投資のすすめ」 うんぼぼ1号週次報告(2007/11/10)
昨晩も米国株は大きく下げたみたいです。
IVVは8月下旬の水準に、EFAは9月下旬の水準に下がりました。 2月、8月に続いて今年3度目の暴落相場でしょうか。 うんぼぼ1号週次報告(2007/11/10) です。 【全体】 投資元本：\1,923,640 投資残高：\1,772,819 投資損益：\-153,656（-8.7%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\619,256） ありがとうファンド（\9,469） セゾン資産形成の達人ファンド（\9,435） iShares S&P 500 Index（\408,926） iShares MSCI EAFE Index（\459,813） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\260,211） 米ドル（\5,709） 【今週の購入】 なし。 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：36.0% インデックス：64.0% 【アセットアロケーション】 日本株式：42.3% 日本債券：1.3% 海外株式：50.0% 海外債券：6.3% 【コメント】 先週末に比べて-5.5％でした。 書き出しの通り、今年3回目の世界同時株安(?)によって資産が大きく減りました。 為替も1ドル＝110円台まで円高が進み、56.3％保有する海外資産にも影響を与えています。 先月にプラスに転じたうんぼぼ1号ですが、年初来最安値を更新しています。 iShares S&P Global 100 Index Fund
先週末のゴタゴタのせいか、長く辛い1週間でした。
今週末は静養です。 イートレード証券がiShares S&P Global 100 Index Fund(IOO)の取り扱いを開始するようです。 楽天証券ではすでに販売している海外ETFですが、S&P Global 100 Indexに連動するETFです。 IVVとEFAの均等投資（Expense Ratios：0.22％）に比べるとコストは高めですが、このETF1本で世界の超有名企業100社に分散投資することができます。 過去1年間の成績はIVVとEFAのちょうど真ん中くらいですが、より長い期間で見るとIVVに近い成績のようです。 ETFConnectからIOOの概要を抜粋します。 ■コスト Expense Ratios 0.40% ■投資国割合 アメリカ 45.58％ イギリス 13.66％ フランス 8.82％ ドイツ 7.81％ スイス 5.62％ その他 18.51％ ■業界割合 金融 22.29％ エネルギー 14.84％ IT 13.41％ 生活必需品 12.04％ ヘルスケア 10.52％ 一般消費財 8.29％ その他 18.61％ ■企業上位10社 EXXON MOBIL CORP GENERAL ELECTRIC CO MICROSOFT CORP CITIGROUP INC PROCTER&GAMBLE CO BP PLC HSBC HOLDINGS PLC CHEVRON CORP TOTAL SA VODAFONE GROUP PLC 東証大引け・大幅に5日続落
敷き布団が悪いのかベッドが悪いのか体調が悪いのか分かりませんが、背中が重たいように痛いです。
一生の3分の1は睡眠ですし、いいベッド＆いい布団を買ったほうが良さそうな感じです（今は折りたたみベッドですし。。）。 昨晩米国株が大きく下げ、円高ドル安が進行して、今日は日本株が大きく下げました。 以下、NIKKEI NETより引用します。 （引用ここから） 東証大引け・大幅に5日続落 米株安や円高受け主力株は全面安 ８日の東京株式市場で日経平均株価は大幅に5日続落。 終値は前日比325円11銭（2.02％）安の1万5771円57銭で、9月18日以来、約1カ月半ぶりに１万6000円を割り込んだ。 5日続落は2月27日―3月5日以来となる。 前日の米株式相場の急落や円相場の上昇を嫌気した売りが幅広い銘柄に膨らみ、終日安い水準での推移。 後場中ごろ過ぎには売り方の買い戻しなどでやや下げ渋ったが、積極的な押し目買いは続かなかった。 外部環境の悪化を受けて主力の輸出関連株が軒並み安となったほか、内需関連株も住宅販売の減少傾向などが嫌気された。東証株価指数（TOPIX）も大幅に5日続落。 （引用ここまで） 5日続落なのですね。 こういう時はさわかみファンドがご機嫌買いをしているはずですね。 11月の月中レポートが楽しみです。 追加投資する資金の余裕もありませんので、さわかみファンドにお任せです。 ありがとうファンドの現状分析(2007/10)
ありがとう投信から月次レポートが届きました。
まずは簡単に現状を整理します。 ・口座数：4,793口座 ・基準価額：13,016円（前月末比-205円） ・月間騰落率：-0.21％ ・純資産総額：73億4359万円 ・現金比率：8.06% 同じようなファンドオブファンズである「セゾン資産形成の達人ファンド」は-0.62%でしたので、若干ですがありがとうファンドのほうが成績が上でした。 月次レポートに実質的な信託報酬が記載されていますが、「信託財産の純資産総額に対して年1.6％±0.3％」はちょっと高いなー、と思ったりします。（セゾン資産形成の達人ファンドは1.25%） セゾン投信の現状分析(2007/10) パート2
今週からアメリカはサマータイムが終わっています。
今までは日本時間22時30分に始値を見て風呂に入って寝る、という流れでしたが、流れが変わってまだ慣れません。 セゾン投信の「お客様へのメッセージ」が公開されました。 運用レポートから1日遅れですね。 今月はファイナンシャル・ジャーナリストの竹川美奈子さんのメッセージでした。 簡単にまとめますとこんな感じです。 ・長期の財産づくりでは下記3点が重要。 �…礇灰好� �∋饂困諒�散 �Ｄ拘�投資 ・セゾン投信には下記3点をリクエスト。 �―禹饂坐躋曚�一定額を超えたら信託報酬を引き下げる �▲Ε┘崗紊農冦�金額の変更を可能にする ��ありがとう投信が行っているような「定期解約サービス」などを取り入れる リクエストの�△�実現できると便利になりますね。 積立金額を増やしたい時はスポット購入で一時的に対応できますが、減らしたい時は手続き完了まで待つしかないので、Webでできるようになると郵送の時間が削減できていいと思います。 セゾン投信の現状分析(2007/10)
週末を挟んで急に涼しくなりました。
セゾン投信の10月度運用レポートが公開されています。 例によって現状分析してみようと思います。 ■セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ・純資産総額：95億6,677万円強 ・基準価額：10,695円 ・設定来の運用成績：+6.95%（10月単月騰落率：+1.95%） 10月はマイナスかなと思っていたのですがプラスだったようです。 じりじり上がって大きく下げる、というケースが最近多いので、下がる印象が強いのかもしれません。 新興国株式の寄与が一番大きかったようです。 今後も定期的に積立を続けていく予定です。 ■セゾン資産形成の達人ファンド ・純資産総額：16億5,704万円強 ・基準価額：9,808円 ・設定来の運用成績：-1.925%（10月単月騰落率：-0.62%） こちらはマイナスでした。 実質的信託報酬は1.25％です。 現金比率が16.8％と少しずつ増えているようです。 今月は「お客様へのメッセージ」は無いみたいです。 ちょっぴり残念です。。 うんぼぼ1号週次報告(2007/11/04)
帰ってきました。
昨日は下呂温泉日帰り、今日は名古屋城に行ってきました。 いろいろありまして、もうぐったりです。。 うんぼぼ1号週次報告(2007/11/04) です。 【全体】 投資元本：\1,923,640 投資残高：\1,866,812 投資損益：\-59,762（-3.2%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\656,127） ありがとうファンド（\10,067） セゾン資産形成の達人ファンド（\9,892） iShares S&P 500 Index（\433,383） iShares MSCI EAFE Index（\485,124） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\266,411） 米ドル（\5,808） 【今週の購入】 なし。 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：36.2% インデックス：63.8% 【アセットアロケーション】 日本株式：42.5% 日本債券：1.3% 海外株式：50.0% 海外債券：6.2% 【コメント】 先週末に比べて+0.4％でした。 今週からポートフォリオに米ドルキャッシュを加えました。 微々たる金額ですが、海外債券・インデックス扱いで追加しました。 もっぱら海外ETF購入後の端数金額と海外ETFの分配金です。 100ドル貯まったら米ドルMMFにリレー投資します。 ページランキング(2007/10)
明日は下呂温泉に日帰りで行くことになりました。
最近は涼しくなりましたので、いい温泉ツアーになりそうです。 10月のページランキングを発表します。 第1位 東証、海外ETFを11月上場へ 東証に海外ETFが上場するというエントリです。 東証のホームページを定期的にチェックしていますが、現時点では何も動きはないようです。 今後の動きに要注目ですね。 第2位 セゾン投信の現状分析(2007/08) 9月のエントリですが、10月も上位に入りました。 セゾン投信は現在積立をしている唯一のファンドです。 今後も定期的に積立していき、動向をウオッチしていきます。 第3位 うんぼぼ1号の損益がプラスになりました！ うんぼぼ1号が一時的にプラスになったエントリです。 あれからまたマイナスになってしまいましたが、まだまだ先は長いですのでのんびり航海していきたいです。 うんぼぼ1号月次報告(2007/10)
日本シリーズ観戦中です。
私はドラゴンズファンなので、今日決めてくれればと思っています。 うんぼぼ1号の2007年10月の成績です。 ■設定来成績 ・投資元本：\1,923,640 ・投資残高：\1,889,967 ・通算損益；\-33,673（-1.8%） 10月11日にいったん通算損益がプラスになりましたが、現在は再び若干のマイナスになっています。 ■2007年10月成績 ・月間損益：\28,784（1.5%） 月間損益は先月に引き続きプラスとなっています。 今月もこの調子だとうれしいですね。 | HOME | |
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