うんぼぼの投資日記

ひっそり続けている拙ブログが昨日の記事で賑やかになりました。
うれしい限りです。

SBIファンドバンクを使ったポートフォリオを検討してみたいと思います。

現在、私が目指しているポートフォリオは下記の通りです。

・株式：債券＝7：3
　もうすぐ30代なので3割を債券に
・日本株式：海外株式＝1：9
　MSCI AC WORLD INDEXに準じて
・日本債券：海外債券＝4：11
　シティグループ世界債券インデックスに準じて

上記をベースにすると、アセットアロケーションは下記の通りになります。

・日本株式：7％
・日本債券：8％
・海外株式：63％
・海外債券：22％

現在は上記割合を目指すべく、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（株式：債券＝50：50）をベースに、株式比率を増やすためにIVVとEFAに投資しています。

しかし、昨日の記事でも書きましたが、セゾンよりもファンドバンクのSTAMシリーズに投資した方が約0.1％信託報酬が下がります。
日本債券をSTAMシリーズではなく個人向け国債にすればさらに下がります。

また、セゾンでは海外ETFへのリレー投資は正確にできませんが（債券部分は新たに債券ファンドを購入する必要があるため）、ファンドバンクシリーズでは株式ファンドをそのままリレーすることができます。
解約時コストも半分になりますし、解約した資金はイートレのMRFに入金されると思われますので、リレー投資もスムーズにできそうです。

ここまではいいことばかりですが、1つだけ欠点があります。
それは毎月定期的に理想の割合で投資できないことです。
海外株式に毎月1万円投資する場合、日本株式は9ヶ月に1回1万円を投資、日本債券は8ヶ月に1回、海外債券は3ヶ月に1回、といった感じになります。
コストが安い分、手間はそれなりにかかりそうです。

設定日は来年1月ですので、もう少し悩んでみます。