うんぼぼの投資日記
インデックスファンドを利用した資産運用を中心としたお金に関するいろいろを記しています。
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うんぼぼ1号週次報告（2007/12/31）
年末休みは出歩いていまして、ようやく実家に帰ってきました。
2007年最後のうんぼぼ1号週次報告です。 欧米市場は今日もあるみたいですので、年間報告などは三が日にまとめます。 ■うんぼぼ1号週次報告(2007/12/31) 【全体】 投資元本：\1,962,283 投資残高：\1,796,247 投資損益：\-166,036（-9.2%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\606,209） iShares S&P 500 Index（\417,302） iShares MSCI EAFE Index（\446,649） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\320,348） 米ドル（\5,738） 【今週の購入】 なし 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：33.7% インデックス：66.3% 【アセットアロケーション】 日本株式：40.0% 日本債券：1.6% 海外株式：50.7% 海外債券：7.6% 【コメント】 先週末に比べて0.1%でした。 2007年最終週はほんのちょっぴりプラスになりました。 それでは皆様、よいお年を！ セゾン投信からのクリスマスカード
今日が仕事納めです。
年始は4日から出勤です。 本格稼働は7日からですが。。 セゾン投信からクリスマスカードが届きました。 カードに書かれていた「セゾン投信のこだわり」は下記の通りです。 ・徹底した長期投資 ・国際分散投資 ・低コスト ・直販 ・積立は5,000円から 下2つはセゾン投信に限った話ですが、上3つは来年以降の投資方針と同じです。 来年も「地球の成長に乗った自然体の運用」をするセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの積立を継続していきます。 来春の花粉飛散量、東日本は1.5-3倍に
日曜日から少しバタバタしています。
昨日は会社でボウリング大会でした。 5ゲームもやってしまい、全身筋肉痛状態です。。 花粉症の人には気になる記事をNIKKEI NETで発見しました。 （引用ここから） 環境省は27日、来春のスギとヒノキ花粉の飛散量予測（速報）を発表した。 今夏の日照時間が昨年より長かったことなどが影響し、東海から関東、東北にかけての東日本は、飛散量が例年と比べ少なかった今春の1.5―3倍に増える地域が多い見込み。 一方、北陸から九州にかけての西日本は今春を下回る地域が多く「東高西低」となりそうだ。 来年1月後半に見込まれる全国的な気温の上昇に伴い、飛び始める時期は関東、東海の太平洋側で1月31日ごろと予測。 その後は2月10日ごろに九州や四国、3月20日ごろには北日本に達するとみられ、各地とも「例年並みかやや早い」としている。 例年（過去10年間の平均）よりも花粉量が多くなるとみられるのは、青森（例年比237％）、山形（同184％）など東北、東海を中心とする9県。 これに対し京都（同29.2％）、兵庫（同46.6％）など近畿を中心に5府県で例年の半分以下の飛散量となる見込み。 （引用ここまで） 私は2002年から花粉症です。 近視矯正手術を受けた昨年からはさらにひどくなり、秋にも花粉症です。 来年1月末から始まるようですので、要注意ですね。 iShares MSCI KOKUSAI Index(TOK)の1週間
クリスマスイブはいかがお過ごしでしたでしょうか。
iShares MSCI KOKUSAI Index(TOK)がスタートしてほぼ1週間です。 取引量はどうだったのでしょうか。 ・12月12日 100株 ・12月13日 0株 ・12月14日 2400株 ・12月17日 3700株 ・12月18日 1300株 ・12月19日 2900株 ・12月20日 1000株 ・12月21日 0株 ・12月24日 0株 2営業日連続で取引無しという結果に終わりました。 やはり「日本以外」の先進国株というのは日本市場向きなのでしょうか。 ちなみに、12月20日に$0.032の配当を出しています。 しばらくはIVV&EFA&EEMの組合せがよさそうです。 うんぼぼ1号週次報告（2007/12/22）
昨日のTOKは値がつかなかったようです。
アメリカ市場での流動性確保は難しいのでしょうか。 ■うんぼぼ1号週次報告(2007/12/22) 【全体】 投資元本：\1,962,283 投資残高：\1,794,533 投資損益：\-167,750（-9.3%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\601,884） iShares S&P 500 Index（\420,554） iShares MSCI EAFE Index（\452,947） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\313,421） 米ドル（\5,727） 【今週の購入】 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\10,000） 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：33.5% インデックス：66.5% 【アセットアロケーション】 日本株式：39.9% 日本債券：1.6% 海外株式：51.1% 海外債券：7.5% 【コメント】 先週末に比べて-0.9％でした。 セゾンの定期積立の効果で日本株式クラスが4割を下回りました。 今後もセゾンの定期積立を続けていきますが、まもなくIVVとEFAの配当が出ますので、ドルMMFにするかセゾンにするかで悩んでいます。 JR東海など、新幹線チケットレス予約を来春開始
明日から4連休です。
JR東海などが新幹線チケットレス予約を来春開始するようです。 以下、NIKKEI NETから引用します。 （引用ここから） 東海旅客鉄道（JR東海）や西日本旅客鉄道（JR西日本）、東日本旅客鉄道（JR東日本）は21日、チケットレス新幹線予約など各社のICカードを連携させたサービスを来年3月29日に始めると発表した。 チケットレスの新幹線予約「ＥＸ―ICサービス」は東京―新大阪駅間の場合で片道1万3000円と、通常料金よりも最大で1050円安くする。 東海道・山陽新幹線のインターネット予約サービス「エクスプレス予約」に会員登録し携帯電話やパソコンから予約すれば、改札機に専用ICカードをかざすだけで新幹線に乗車できるようになる。 まず東京―新大阪間でサービスを始め、2009年夏に博多駅まで広げる。 JR東海とJR西日本はエクスプレス予約会員向けに来年から専用ICカードを順次配布する。携帯電話の電子マネー機能を使うJR東日本の「モバイルスイカ」でも利用できる。 （引用ここまで） JR東海単独だと思っていたのですが、JR東日本・JR西日本とも連携するようです。 私はモバイルスイカを携帯電話に積んでいますので、エクスプレス予約後は携帯電話でのタッチアンドゴーで利用できるみたいです。 お金は銀行に預けるな
久々に早めに帰宅しました。
最近は投資本を結構読んでいます。 こんな本も読んでみました。  金融リテラシーの必要性、金融商品別の視点、実践、金融を通じた社会責任の遂行、という4章立てで書かれています。 低コスト、分散、長期保有、という本は増えてきましたが、それに加えて金融リテラシーが書かれており、いわゆる投資本というのではなく金融本のようにまとめられています。 また、インデックス投資を推奨するものの社会責任投資にも目を向けようといった主張にも好感を持ちました。 投資信託にだまされるな! Q&A―投信の疑問・解決編
忘年会続きです。
この本を読んでみました。  前著に引き続きのシリーズです。 Q&A、投信活用術、投信情報の3本立てになっています。 基本的な考え方は前著と同じで、低コスト・資産分散・長期投資の3本柱です。 投信活用術の部分はうまくまとめられており、グローバルバランス型・インデックスファンド型・海外ETF型の3つのパターンでの投信活用術になっています。 最近は投信関係も良書が出版されていますね。 さわかみファンドの現状分析（2007/12/中）
仕事もあと2週間ですね。
年末モード全開でカレンダー配りに励んでいます。 さわかみファンドの12月月中報告書が届きました。 ■現状 ・口座数：109,774口座（前月比+951口座） ・基準価額：17,366円 ・純資産額：2,558億円強 ・現金比率：1.73% 大きな変化はありません。 ここ数年の12月は上昇相場ですが、今年はあまり上昇していません。 海外市場もそうですが、大きく上がって大きく下がる、を繰り返している感じです。 サブプライムローン問題の影響なのか、値動きが荒いですね。 海外ETFのTOK登場により、さわかみファンドの扱いを検討し始めました。 インデックスの王道としては1306&TOK&EEMなのですが、さわかみファンドの長期投資の姿勢には今後も応援していきたいので、さわかみ&TOK&EEMの組合せが自分にとってベストなのかなと思っています。 このあたりは来年の投資方針という形で年末年始に記事にする予定です。 これなら買える! 投資信託
今日からラグビー大学選手権です。
最近はあまり投資本を読んでいませんでしたが、この本を読んでみました。  マネー・カレッジの木田さんの著書です。 内容は対話形式で書かれており、非常に分かりやすい本です。 ポイントは、コストと国際分散でしょうか。 投資初心者の方にはピッタリの本だと思いますし、すでに個人投資家の方も長期投資の復習として読んでみるといいかと思います。 うんぼぼ1号週次報告（2007/12/15）
出張から帰ってきました。
うちの会社では年寄りほど飲み会が大好きみたいです。 この件については別途分析してみたいと思っています。 ■うんぼぼ1号週次報告(2007/12/15) 【全体】 投資元本：\1,952,283 投資残高：\1,801,502 投資損益：\-150,781（-8.4%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\615,675） iShares S&P 500 Index（\417,190） iShares MSCI EAFE Index（\452,820） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\310,068） 米ドル（\5,748） 【今週の購入】 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\18,643） 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：34.2% インデックス：65.8% 【アセットアロケーション】 日本株式：40.5% 日本債券：1.5% 海外株式：50.6% 海外債券：7.4% 【コメント】 先週末に比べて-1.5％でした。 ありがとうファンドとセゾン資産形成の達人ファンドを解約分をセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドにリレーしました。 iShares MSCI KOKUSAI Indexを使ったポートフォリオ
年金問題が盛り上がっています。
こんな世の中、頼りになるのは自分年金だけでしょうか。。 昨日の記事に引き続き、iShares MSCI KOKUSAI Index(TOK)について検討します。 TOK登場により、海外ETFを使った世界市場ポートフォリオは下記2パターンになりました。 ■パターン1（信託報酬平均0.27%） ・IVV：47% ・EFA：43% ・EEM：10% ■パターン2（信託報酬平均0.30%） ・1306：9% ・TOK：81% ・EEM：10% 「ETF@fan 〜インデックス投資を楽しもう〜」のこの記事から数値を引用しました。 信託報酬の差は0.03%でした。 気にするかどうかは読者の皆様にお任せします。 初期費用はIVVが1306に変わることにより、IVVの購入手数料と1306の購入手数料との差額と、片道25銭の為替手数料分が確実に下がります。 ランニングが上がってイニシャルが下がる、という悩ましい結果になりました。 現在TOPIX＋MSCI KOKUSAIの投信を購入している人はパターン2のほうがリレー投資が簡単ですが、私のようにセゾン・バンガード・グローバルバランスFを購入している人は好みで選んでも良さそうな感じです。 ちなみに、パターン2の場合はカナダが投資対象になります。 また、1306は東証全部買いになりますので、EFAとは投資対象が異なります。 皆様はどちらを選択しますでしょうか？ iShares MSCI KOKUSAI Index (TOK)
風邪をひいたようです。。
iShares MSCI KOKUSAI Index (TOK)が12月17日より楽天証券にて販売が開始されます。 まずはNIKKEI NETの記事から。 （引用ここから） 米大手運用会社バークレイズ・グローバル・インベスターズは日本以外の主要な外国株の値動きに連動するETF（指数連動型上場投資信託）を開発、12日に米国で上場させる。 外国株の分散投資に関心のある日本の年金基金や個人投資家向けで、売買が活発になれば東京市場での上場も検討するという。 このETFはドル建て。 日本を除く22カ国・地域の1488銘柄で構成するMSCI（モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル）の「コクサイインデックス」に連動する。 ニューヨーク証券取引所傘下の電子取引所Arca（アーカ）に上場し、1株（50ドル相当）から売買できる見込み。 （引用ここまで） まずは米国市場からのようです。 KOKUSAI Indexに連動する投資信託はたくさんありますので、リレー投資はやりやすくなりそうですね。 気になる点は、このETFを外国人が購入するか、という1点のみでしょうか。 楽天証券ホームページによると、信託報酬は0.25％とのこと。 IVV＆EFAの組み合わせとTOPIX＆TOKの組み合わせでのコスト比較は別途必要ですね。 とりあえずは、セゾン投信が積み上がるまでは静観となります。 セゾン投信第1期決算
今日はボーナス日です。
iPod touchはボーナス前に買ってしまいましたが、本日スーツを購入しました。 これから新生銀行で円MMFを購入して、今回のボーナスプロジェクトは終了です。 セゾン投信の第1期決算が発表されました。 以下、セゾン投信のホームページより引用します。 （引用ここから） ファンド決算について 2007年12月10日に当社のファンドの第1期決算を行いました。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、セゾン資産形成の達人ファンドともに収益分配金につきましては、分配を見送らせていただいております。 運用の状況や詳しい決算内容につきましては、各ファンドの「運用報告書」（2008年1月中旬に当社ホームページへの掲載又は発送を予定しております。）にてご確認いただきますようお願いいたします。 （引用ここまで） やはり無分配でした。 長期投資を目指す投信ですので、今後も無分配を続けてほしいです。 うんぼぼ1号週次報告（2007/12/08）
iPod touchが届きました。
が、Windows Vista 64bitでは全く動きません。（涙） iTunesの64bit対応を待つか、32bit-OSを購入するか悩んでいます。 ■うんぼぼ1号週次報告(2007/12/08) 【全体】 投資元本：\1,952,284 投資残高：\1,826,447 投資損益：\-125,837（-6.9%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\419,335） iShares S&P 500 Index（\464,009） iShares MSCI EAFE Index（\464,009） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\289,287） 日本円（\18,644） 米ドル（\5,635） 【今週の購入】 なし 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：34.5% インデックス：65.5% 【アセットアロケーション】 日本株式：40.8% 日本債券：2.4% 海外株式：50.0% 海外債券：6.8% 【コメント】 先週末に比べて+2.2％でした。 先週の記事に書きましたが、ありがとうファンドとセゾン資産形成の達人ファンドを解約しました。 解約資金は現時点では日本円キャッシュにしていますが、来週セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを購入する予定です。 冬のボーナス
いよいよ冬のボーナスです。
今回のボーナスのキーワードは「新生銀行・ipod・結婚式」です。 ■新生銀行 振込手数料無料を5回にすべく、円MMFを30万円分購入します。 新生銀行で取り扱う大同のMMFの平均分配率は0.475％とのこと。 ■ipod ipod touchをすでに発注しました。 明日到着予定です。 スティーブ・ジョブズのスタンフォード大学の演説や新製品発表のスピーチを聞いて、appleファンになっていしまいました。 apple storeではないので、刻印はしていません。 友人は"It's a SONY."と刻印しているそうです。（笑） ■結婚式 来年2月に友人が結婚します。 若者はあまりブラックスーツをしないようなので、ちょっとおしゃれなダークスーツ＆革靴を購入しようと思います。 残りは住信SBIネット銀行のイートレ専用預金に放り込みます。 金利は1％ですし。 ということで、ボーナスを投資にはまわしません。 セゾン投信の現状分析(2007/11)
夕方の打合せは2時間半でした。。
セゾン投信の200７年11月度運用レポートが公開されています。 例によって現状分析してみようと思います。 ■口座数 ・18,423口座（前月比1,306口座） 11月も口座数は増えています。 年内に2万口座に到達しそうな勢いですね。 ■セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ・純資産総額：10１億3400万円強 ・基準価額：10,215円 ・設定来の運用成績：+2.15%（11月単月騰落率：-4.49%） 11月はサブプライム問題の影響でマイナスとなりました。 米国株安と円高の影響が大きかったようです。 それに対して債券はプラスですので、分散投資のメリットを受けることができたと考えることができますね。 それにしても日本株だけが設定来マイナスというのは、日本人として少し残念です。 本ファンドは12月10日に第1期決算とのことです。 運用報告書も楽しみです。 今月のメッセージは『クラブ・インベストライフ』 月刊会報誌編集委員 平山賢一氏でした。 クラブ・インベストライフについては、rennyさんのブログ「rennyの備忘録」で記事になっていますので、ぜひともご覧になってください。 MICHELIN GUIDE東京 2008
今日からコートを着始めました。
東京から名古屋へ引っ越してから2年半になります。 東京には年に数回は行きますので、売り切れ続出のこの本を買ってみました。  こういう本を買うと、行ったことがある店を探してしまいますね。 ・・・残念ながら1店もありませんでした。 「和幸」と書かれていて、こちらを思い浮かべてしまった私はいったい。。 とんかつの和幸も美味しいですけどね。 ありがとうFとセゾン資産形成の達人Fを解約手配
今日は通院休暇です。
次回は年末なのですが、MRAなるものをやることになりました。 MRIみたいなものらしいのですが、3年半ぶりです。 ありがとうFとセゾン資産形成の達人Fを解約手配しました。 どちらも1万円ずつの合計2万円投資していました。 2つのファンドはさわかみFのような長期保有型投資信託です。 いずれもよいファンドと思いますが、さわかみFと比べると下記の点で見劣りし始めましたので、売却することにしました。 �／�託報酬がさわかみFより高い さわかみFは1.05％ですが、FOFである2つのファンドはこれより高いです。 �∈廼瓩離僖侫�ーマンスはさわかみFとほぼ同じ さわかみFと同じようなポリシーなので、パフォーマンスが似るのは当然ですが。。 と2つの理由を挙げましたが、本音のところはファンド管理がめんどくさくなったのかもしれません。（苦笑） 今売却すると赤字ですので、税金は取られずに他ファンドへ移行できそうです。 移行先は普通に考えればさわかみFなのですが、電話したりFAXしたりするのがこれまためんどくさいので、セゾン・バンガード・グローバルバランスFになりそうです。 さわかみファンドの現状分析(2007/11末)
明日はもっと冷えるみたいですね。
さわかみファンドの月次レポートが届きましたので、例によって簡単に現状を整理してみます。 ・口座数：109,288口座（+1,010） ・基準価額：17,463円 ・純資産額：2,549億円強 ・現金比率：1.64％ 月中と比べると大きな変動はありません。 口座数は増えていますが、基準価額・純資産額・現金比率はあまり変わっていません。 半月の間の株価は結構大きくぶれましたが、最終的には同じようなところに落ち着いています。 澤上先生のレポートは、サブプライムローン問題の話だけでなく、アクティブとインデックスについての話が記載されていました。 内容は省略しますが、私個人的にはさわかみ流アクティブ投資もよいと思いますし、インデックス投資もよいと思っています。 ということで、投資方針は変えずにこのままのんびり運用していこうと思います。 ページランキング(2007/11)
明日からまた寒くなるようです。
2007年11月のページランキングを発表します。 先月はSBIファンドバンク関係の記事がベスト3を独占しました。 第1位 SBIファンドバンク営業開始 SBIファンドバンク営業開始日のエントリです。 SBI資産設計ファンドと、それを構成するインデックスファンドをまとめた記事です。 SBIのインデックスファンド→海外ETFへのリレー投資が可能になりました。 第2位 インデックスファンドの充実 SBIファンドバンクのインデックスファンド充実をきっかけに、マネックス証券や楽天証券が新たなインデックスファンドを取り扱い開始したことについてのエントリです。 イートレ、マネックス、楽天でつまみ食いが可能になりました。 第3位 SBIファンドバンクを使ったポートフォリオ 私の希望するポートフォリオにするためのファンド組み合わせについてのエントリです。 結局のところセゾン投資がメインになりそうですが、株式オンリーで投資したい人にはオススメかもしれません。 うんぼぼ1号月次報告(2007/11)
先週は真冬なような天気でしたが、今週は暖かいですね。
今日の名古屋は最高気温が16度、秋のようなポカポカ天気です。 ■うんぼぼ1号月次報告(2007/11) ■設定来成績 ・投資元本：\1,953,640 ・投資残高：\1,793,672 ・通算損益；\-159,968（-8.9%） 1割弱のマイナスで推移しています。 ■2007年11月成績 ・月間損益：\-126,295（-7.0%） 先月は円高＆株安が進み、一時的にすごい大きく下げました。 最終週に円安＆株高となり持ち直しましたが-7.0％となり、2006年4月に運用を開始して以来、最大の下げ率になりました。 インデックス投資を本格的に始めてから半年になるわけですが、下げ相場の中でも「ふーん」と眺めていられるようになりました。 人間の慣れというのはすごいものです。 うんぼぼ1号週次報告(2007/12/01)
今月は冬のボーナスです。
とりあえず30万円は新生銀行で円MMFを購入して「振込手数料無料5回」を確保して、残りの使い道は未定です。 ■うんぼぼ1号週次報告(2007/12/01) 【全体】 投資元本：\1,953,640 投資残高：\1,793,672 投資損益：\-162,684（-9.1%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\619,114） ありがとうファンド（\9,304） セゾン資産形成の達人ファンド（\9,145） iShares S&P 500 Index（\409,732） iShares MSCI EAFE Index（\457,137） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\283,650） 米ドル（\5,591） 【今週の購入】 なし 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：35.5% インデックス：64.5% 【アセットアロケーション】 日本株式：41.8% 日本債券：1.4% 海外株式：49.9% 海外債券：6.8% 【コメント】 先週末に比べて+4.5％でした。 今週は円安と株高が進み、2割近かったマイナスが1割弱になりました。 ボーナス時期ということもあり、ポートフォリオの整理をしようと思っています。 ありがとうファンドとセゾン資産形成の達人ファンドはさわかみファンドにくっつけてもいいかな、などと思っています。 （同じようなポリシーのファンドですし） | HOME | |
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