うんぼぼの投資日記
インデックスファンドを利用した資産運用を中心としたお金に関するいろいろを記しています。
|
さわかみファンドの現状分析（2008/01/末）
明日から2月です。
今月は仕事ものんびりしていましたが、2月以降は少し忙しくなりそうです。 さわかみファンドの1月月次報告書が届きました。 ■現状 ・口座数：111,664口座（前月比+1,370口座） ・基準価額：15,188円 ・純資産額：2,279億円強 ・現金比率：1.01％ 口座数は増えましたが、基準価額や純資産額、現金比率はほぼ横ばいでした。 レポートに少し気になることが書いてありました。 積極的な買いは継続しているのですが、一部の銘柄の売りを加速しているとのこと。 買い増ししたい銘柄群を購入するためのキャッシュが不足していることが理由のようですが、応援したい企業をバイアンドホールドという姿勢が少しぶれているように感じました。 今後の運用方針に注目していきます。 ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
土曜日、我が家の道路を挟んで斜め向かいの家が火事でした。
乾燥していますので、火の元には気をつけましょう。 ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの詳細が判明しました。 詳細は以下の通りです。 ■委託会社 中央三井アセットマネジメント ■運用方針 主として｢中央三井日本株式マザーファンド｣、｢中央三井外国株式マザーファンド｣及び、｢中央三井外国債券マザーファンド｣を通じて、国内外の株式及び外国の公社債に分散投資する。 各資産への配分は、3つの資産への均等配分を基本とする。 原則として為替ヘッジは行わない。 ■設定日 平成20年3月3日 ■申込手数料 なし ■信託報酬 純資産総額に対して年0.525%〜0.63%(税抜0.5%〜0.6%) 純資産総額の部分より変動 ■信託財産留保額 解約時基準価額の0.2％ 日本株式：外国株式：外国債券＝1:1:1ですので、株式・債券の比率は私の理想とするアセットアロケーションに近いです。 ですが、以下の理由からメインファンドはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのままとするつもりです。 �‘�本株式クラスが多い。 �∪こ�市場に準じた投資をしたい。 �，瞭�本株式クラスは、セゾンやEFAの日本株式部分の他にさわかみファンドを保有していますので、これ以上増やしたく無いというのが理由です。 �△砲弔い討蓮△気錣�みファンドを除いたインデックス投資部分は世界市場投資をしたいというのが理由です。 ただ、このファンドはコストも安いですし、日本債券クラスをあまり期待していない人や、日本株式にやや強気な人、わかりやすい投資配分がいいという人にはオススメのファンドかもしれません。 うんぼぼ1号週次報告(2008/01/26)
かなり寝過ぎました。
寝過ぎると頭痛になりやすいので注意が必要ですね。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/01/26) 【全体】 投資元本：\2,001,677 投資残高：\1,607,602 投資損益：\-394,075（-24.5%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\542,004） iShares S&P 500 Index Fund（\355,970） iShares MSCI EAFE Index Fund（\377,803） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,692） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\300,133） 【今週の売買等】 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(\10,000) 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：33.7% インデックス：66.3% 【アセットアロケーション】 日本株式：39.8% 日本債券：1.7% 海外株式：48.9% 海外債券：9.6% 【コメント】 円MMFはやはり日本債券というより短期資金ですので、再び削除しました。 ということで先週末比は掲載していません。 米FRBの緊急利下げまではどんどん下げ続けましたのでスポット購入を検討したのですが、利下げ後は反発しましたのでスポット購入は実施しませんでした。 グローバル・バランス・ファンドの充実
今週は長く感じました。
週末は快晴のようですが、寒い週末になりそうです。 グローバル・バランス・ファンドが充実し始めました。 相互リンク先のブログでは「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド（愛称：投資生活）」についての記事がいっぱいです。 思いつく限りで列挙してみます（ノーロードのもの）。 �．札哨鵝Ε丱鵐�ード・グローバルバランスファンド（販売：セゾン投信） �▲泪優奪�ス資産設計ファンド（販売：マネックス証券） ��SBI資産設計オープン（販売：イートレード証券） �ぅ献腑ぅ鵐戰好函Ε哀蹇璽丱襦Ε丱薀鵐后Ε侫．鵐鼻僻稜筺Д献腑ぅ鵐戰好半攘堯� バランスファンドは「自分でポートフォリオを組みたい」という人には不便と言われますが、私のように毎月の投資資金が少ない人には有益だと考えています。 �，漏�式：債券＝1：1で、それぞれ時価総額に応じて投資します。 �△漏�式・債券・不動産を対象に、イボットソン･アソシエイツがアセットアロケーションを決めて投資します。 ��は株式：債券：不動産＝4：4：2で、国内：海外＝1：1で投資します。 どれを選ぶかは人それぞれです。 私は�，鯀�びましたが、皆さんはどれを選びますか？ デッドライン仕事術
今日は暴風でした。
明日も寒いみたいですね。 投資本ではありませんが、この本を読んでみました。  目次は下記の通りです。 �〇纏�のスピードを3倍にする ��即断即決 ��キャリアアップできる人間の思考法 �ぁ峅餤帖廚函屮妊奪疋薀ぅ鵝廚派�下を動かす 仕事においては下記2つを意識しましょう、というのが筆者の主張です。 �）萋�「お尻の時間」を決めて働く �∋纏�には「日付」で締切を入れる。 私自身は�△楼媼韻靴討い泙靴燭�、�，呂△泙螳媼韻靴討い泙擦鵑任靴拭� 最近は昔のように仕事が多くないので、�，皸媼韻靴道纏�ができるようになりました。 今後仕事が増えたとしても、�，魄媼韻靴道纏�ができそうです。 うんぼぼ1号定期買付(2008/1/23)
花粉症の薬をゲットしてきました。
とりあえずは安心です。 本日、うんぼぼ1号の定期買付を実施しました。 ■購入投資信託 ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（10,000円） 1万円ですので、最近の株安のメリットをあまり享受できないのが残念です。 12月、1月と生活防衛資金の積み増しのため、定期積立額を1万円にしていましたが、2月より11月以前の3万円に変更します。 残高÷元本÷10,000＝7,777になりました。 何か縁起がいい気がします（笑）。 運用報告書[セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド]
先週末から花粉症が発症しました。
1月下旬から飛散するとは聞いていましたが、早くも症状が出るとブルーです。。 明日眼科で目薬をもらってきます。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用報告書が掲載されています。 第1期の運用実績は下記の通りでした。 ・基準価額：10,464円（期中騰落率：4.6％） ・純資産総額：10,504百万円 純資産総額は100億円を突破し、順調に増えていきました。 アセットクラスの影響は下記の通りでした。 ・米国株式：9.15％の上昇 ・欧州株式：5.36％の上昇 ・日本株式：7.94％の下落 ・新興国株式：43.45％の上昇 ・米国債券：6.28％の上昇 ・欧州債券：1.39％の上昇 ・日本債券：1.12％の上昇 日本株式の一人負けという結果に終わりました。。 今後の運用方針は変わらないとのこと。 安心して投資できるファンドです。 ■関連記事 ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの第１期運用報告書 発表！ 海外投資信託の選び方・買い方
MSCI ALL Country World Indexに連動したETFが米国で準備中とのことです。
これが上場してネット証券で取り扱いを開始したら、株式クラスはこれ1本で終了ですね。 以下の本を読んでみました。  目次は下記の通りです。 第1章 投資信託で海外投資をはじめよう！ 第2章 投資信託の仕組みを完全解剖 第3章 さまざまな投資信託の種類 第4章 海外投資信託選びはここに注意 第5章 海外ETFにもチャレンジしてみよう！ 第6章 買ってはいけない「危ない」海外投資信託 国内投資だけでは資産は増えない、輸入インフレに備えるために資産の一部を海外投資しましょう、という内容です。 長期保有できる投資信託の条件として、下記3つを挙げられています。 ・純資産残高50億円以上かつ増加傾向であること ・撤退するリスクが少ない投資信託会社が運用していること ・販売期間の信用リスクが小さいこと 今まで国内投資しかやったことが無い人にはオススメできる本です。 大人の投資入門
今夜は雪になるのでしょうか？
この本を読んでみました。  「貧乏人のデイトレ 金持ちのインベストメント」の続編です。 本書の目次は下記の通りです。 �，△覆燭惑�金をいくらもらえるのか？ �△△覆燭稜�金はこうやって運用されている ��世界の年金基金の最先端運用法はこれだ！ �せ篥�年金ファンドを作ろう！ �イ海Δ笋辰同人僂垢譴佛�金不安も怖くない �μ世襪ぬね茲里燭瓩� 定年後必要資金は公的年金だけでは足りないので、公的年金をフォローする私的年金を運用しましょう、公的年金は国内債券に偏重しているので、私的年金は国内株式・海外株式を中心に運用しましょう、という内容です。 つまり、公的年金が必ずもらえるという前提にたった本です。 なるほどなと思いましたが、私はまだ３０代一歩手前ですし、３０年後の公的年金制度がどうなっているか全く分かりませんので、公的年金を意識せずに投資を続けていこうと思います。 うんぼぼ1号週次報告(2008/1/19)
明日の名古屋地方は雪になるかもしれないとのこと。
私はセンター試験を受験したことは無いのですが、受験生は寒さにやられないよう気をつけてほしいものです。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/01/19) 【全体】 投資元本：\2,291,677 投資残高：\1,906,795 投資損益：\-384,882（-20.2%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\542,784） 大同のMMF（\300,060） iShares S&P 500 Index（\354,848） iShares MSCI EAFE Index（\383,254） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,472） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\294,378） 【今週の売買等】 なし 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：28.5% インデックス：71.5% 【アセットアロケーション】 日本株式：33.6% 日本債券：17.1% 海外株式：41.3% 海外債券：8.0% 【コメント】 先週末に比べて-5.2%でした。 日本株式と海外株式の下落率が非常に大きい１週間でした。 アメリカの景気対策への期待度から、昨日は一時的米国株式は上昇しましたが、最終的にはS&P500は下落しました。 来週はセゾンの定期積立の週なので、安く購入できそうな感じです。 さわかみファンドの現状分析（2008/01/中）
髪が伸びてきたので、明日は床屋に行く予定です。
さわかみファンドの1月月中報告書が届きました。 ■現状 ・口座数：110,692口座（前月比+918口座） ・基準価額：15,357円 ・純資産額：2,270億円強 ・現金比率：0.97% 日本株は低迷を続けていますが、さわかみファンドの現金比率もとうとう1%をきりました。 フルインベストメントの状態で株価の上昇を待っているかのようです。 昨日は2.56％の上昇、本日は1.40％の上昇と2日連続で上昇しました。 ここ2日間の日本株式市場は、日中に大きく下げて午後に大きく上がる、というダイナミックな動きをしているので少し心配ですが、少しずつでも復活していってほしいものです。 2月の旅行計画
2日連続飲み会でしたので、今日は早々帰宅です。
久しぶりの旅行ネタです。 2月の3連休に福岡で結婚式がある関係で、3連休を使った旅行計画を作成しました。 ■2月9日（土） 出発（マイカー） セントレアから福岡、小倉へ移動（ANA＋レンタカー） 結婚式出席 小倉泊 ■2月10日（日） 小倉から長崎へ移動、長崎観光（レンタカー） 雲仙温泉泊 ■2月11日（月） 長崎から福岡へ移動、福岡観光（レンタカー） 福岡空港からセントレアへ移動（ANA） 帰宅（マイカー） 晴れてほしいものです。 ＳＢＩ、イートレードを株式交換で完全子会社化
3日ぶりのエントリになりました。
仕事は忙しいわけではないのですが。。 私のメイン証券会社であるSBIイー・トレード証券についての記事を発見しました。 以下、NIKKEI NETより引用します。 SBIホールディングスは15日、ジャスダック上場でインターネット証券子会社のSBIイー・トレード証券を株式交換で8月に完全子会社にすると発表した。 SBIは今後、銀行や生損保などの金融事業を本格化する。 約160万口座を持つイートレードの顧客基盤を有効活用することが不可欠とみて、経営の意思決定を迅速にする。 イートレードの普通株1株に対し、SBIの3.55株を割り当てる。 両社は6月下旬の株主総会で株式交換を承認し、イートレードは7月28日に上場廃止となる予定。 SBIは株式交換に約110万株の金庫株を活用するほか、現在の発行済み株式数の35％に相当する約430万株の新株を発行する。 SBIは6社の連結子会社が国内に上場し、イートレードの持ち株比率は現在5割強。 支配権を維持したまま子会社を上場させると、一般株主の声が経営に反映されにくいなどの批判がある。時価総額ではイートレードがSBIを上回っており、完全子会社化で資本のねじれも解消する。 完全子会社化そのものにはあまり興味が無いのですが、「SBIは今後、銀行や生損保などの金融事業を本格化」という部分には非常に注目しています。 イートレはIVV・EFA・EEMという基本の海外ETFをはじめ、STAMシリーズのインデックス投信の取り扱いを開始するなど、インデックス投資には欠かせない証券会社になりました。 今後も引き続き良い商品を提案してほしいものです。 うんぼぼ1号週次報告(2008/1/12)
これからラグビー大学選手権決勝を観に上京します。
■うんぼぼ1号週次報告(2008/01/12) 【全体】 投資元本：\2,291,677 投資残高：\1,993,047 投資損益：\-298,630（-15.0%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\560,085） 大同のMMF（\300,060） iShares S&P 500 Index（\382,653） iShares MSCI EAFE Index（\409,923） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\32,278） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\308,050） 【今週の購入】 STAM グローバル債券インデックス・オープン（\32,268） 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：28.1% インデックス：71.9% 【アセットアロケーション】 日本株式：33.3% 日本債券：16.4% 海外株式：42.2% 海外債券：8.0% 【コメント】 先週末に比べて+0.5%でした。 今週から新生銀行に預けている大同のMMFをポートフォリオに加えました。 振込手数料キャッシュバック用です。 また、STAM グローバル債券インデックス・オープンがポートフォリオに加わりました。 今後も毎月の積立はセゾン、スポット投資はSTAMという方針は変わりません。 TMA長期投資ファンド
手違いでSTAM グローバル債券インデックス・オープンを2回発注してしまいました。。
水曜の朝に発注したことを忘れて、帰宅後に発注してしまったのが原因です。 少額ですので影響は少ないですが、誤発注には気をつけたいと思います。 ありがとうファンドに新しいファンドが組み入れられました。 TMA長期投資ファンドというファンドのようです。 以下、概要をまとめてみます。 ■ファンド名 TMA長期投資ファンド〈適格機関投資家限定〉 ■運用方針 国内外の株式および国内外の債券を主要投資対象として運用するマザーファンド受益証券に投資します。 当ファンドの運用は、ファミリーファンド方式により行います。従って、実質的な運用はマザーファンドで行うこととなります。 実質組入外貨建資産に対しては、原則として為替ヘッジを行いません。 資金動向、市況動向等の事情によっては、上記のような運用が出来ない場合があります。 ■収益分配方針 無分配 ■信託報酬 純資産総額に対し年率0.49875％ (税抜0.475％) ■販売手数料 なし ■信託財産留保金 解約時の基準価額の0.3% ■その他費用 監査報酬（純資産総額に対し、税込年0.0105％（上限31.5 万円）、有価証券売買時の売買 委託手数料、信託事務等に要する諸費用等をファンドの信託財産を通じて間接的にご負担い ただきます。 ■委託会社 東京海上アセットマネジメント投信株式会社 機関投資家限定ですが、アセットクラスに制限を設けず長期投資するファンドのようです。 エネルギー、食、わくわく生活の3つの軸に従って投資するようなので、国際株式ファンドのような感じでしょうか。 ただ、組入上位10銘柄は現時点ではすべて日本株式です。 ということは、さわかみファンドと被ることになりそうです。 ありがとうファンドに組み入れられているファンドは長期投資を目的とするファンドですので、運用方針が似通ってしまうのは当然なのですが、あまり分散する効果が無いように思います。 セゾン投信の現状分析(2007/12)
最近は早寝遅起き生活です。
世間ではインフルエンザが流行っているようですのでご注意ください。 セゾン投信より運用レポートが公開されましたので、例によってまとめてみます。 ■口座数 ・19,374口座（前月比+951口座） 2007年中に2万口座行くかなと思っていましたが、ちょっぴり足りませんでした。 このペースで行くと今月中に到達できそうですね。 ■セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ・純資産総額：110億8200万円強 ・基準価額：10,497円 ・設定来の運用成績：+4.97%（12月単月騰落率：+2.76%） 12月は上昇しました。 日本株式だけが12月もマイナスとなりました。 日本株式の復活はいつ頃になるのでしょうか？ 今月のメッセージはI-O ウェルス・アドバイザーズ株式会社 岡本和久氏でした。 セゾン投信の誕生が投信の歴史に残る出来事とコメントし、その理由を2つ挙げられています。 1.セゾンカードという、証券会社とも銀行とも関係のないネットワークをベースにしたビジネスモデルであるということ。 2.テーマや国･業種など、上がりそうな分野に特化したものではなく、幅広いエクスポージャーを取ることを目指したファンドであるということ。 私も岡本氏と同感です。 STAMインデックスオープンシリーズスタート
年明け以降順調に評価額が減っている今日この頃です。
STAMインデックスオープンシリーズが本日からスタートしました。 気になる資産額をまとめてみました。 STAM TOPIXインデックス・オープン 0.24億円 STAM 国内債券インデックス・オープン 0.15億円 STAM グローバル株式インデックス・オープン 0.72億円 STAM グローバル債券インデックス・オープン 0.91億円 STAM J-REITインデックス・オープン 4.23億円 STAM グローバルREITインデックス・オープン 14.26億円 SBI資産設計オープン（資産成長型）【スゴ6】 4.73億円 SBI資産設計オープン（分配型）【スゴ6】 2.06億円 小さくスタートしたという感じでしょうか。 一番資産が大きかったのがグローバルREITというのは意外でした。 私はグローバル債券をちょっぴり購入しました。 約定日は11日ですので、今週末の週次報告から登場予定です。 海外ETFの分配金を逆リレー投資
MRIの結果は良好でした。
MRIで副鼻腔炎や中耳炎が分かるのには驚きでした。 IVVとEFAの分配金が入金されました。 100ドルを超えたので米ドルMMFにでもしようかと考えていましたが、明日からSTAMシリーズの取り扱いが開始されますので、STAM グローバル債券インデックス・オープンへ逆リレー投資をすることにしました。 1.海外ETFの分配金を為替取引で円に。【1/8完了】 2.イートレMRFへ入金。【1/9】 3.イートレにてSTAM グローバル債券インデックス・オープンを注文。【1/9】 4.STAM グローバル債券インデックス・オープンが約定。【1/10】 為替手数料を考えたら米ドルMMFにしておき、次回の海外ETF購入時にあわせて購入、という流れがベストなのですが、リレー投資の頻度があまり多くはなさそうなので、このような選択となりました。 毎年リレー投資を実施する人や、海外ETFの投資額が多い（＝分配金が多い）人は米ドルMMFにしたほうがよいと思います。 投資信託選びでもっと知りたいこと
今日から本格勤務です。
が、明日はMRI検査の発表です。 前著「投資信託選びでいちばん知りたいこと」に引き続き、続編である本著を読んでみました。  前著は「コア投信」として、日本株式・日本債券・海外株式・海外債券について書かれていましたが、本著は「サポート投信」として、REIT・新興国株式・コモディティ・ヘッジファンドについて書かれています。 すでにコア投信でポートフォリオの構築が終わっていて退屈な人にはオススメかもしれません。 私はまだコア投信でポートフォリオを構築中ですので、あまりしっくりきませんでした。。 2007年日経優秀製品・サービス賞 最優秀賞
明日から仕事が再開ですね。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドが2007年日経優秀製品・サービス賞 最優秀賞を受賞しました。 セゾン投信のサイトから引用します。 （引用ここから） この度、セゾン投信が運用・販売する投資信託「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」が2007年日経優秀製品・サービス賞 最優秀賞 金融サービス賞を受賞（*）致しました。 本賞は、日本経済新聞社が毎年1回、特に優れた新製品・新サービスを表彰するもので、今年で26回目となります。 選考方式は年間約20000点の新製品・新サービスの中から日経記者が200〜300点を推薦し、これを�ゝ蚕儚�発性 ��価格対効果性 �６叛售麝薪戞´だ�長性 �テ伴�性 ��産業・社会へのインパクトの6項目の審査基準をもとに総合的な評価のうえノミネート商品が絞り込まれ、本審査委員会を経て最終決定されます。 本賞は、2007年12月3日に行われた本審査委員会において最も優秀と認められ授与されたものです。（詳しくは1月4日付日経各誌をご覧下さい） （引用ここまで） 私のメイン積立ファンドである同ファンドが受賞したことは非常にうれしいです。 今年も幕の内弁当のご飯ファンドとしてコツコツ購入していきたいと思っています。 うんぼぼ1号週次報告(2008/01/05)
三十路まであと1年になりました。
うんぼぼ1号の週次報告です。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/01/05) 【全体】 投資元本：\1,962,283 投資残高：\1,699,336 投資損益：\-262,947（-15.5%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\580,789） iShares S&P 500 Index（\385,405） iShares MSCI EAFE Index（\417,996） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\309,606） 米ドル（\5,540） 【今週の購入】 なし 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：34.2% インデックス：65.8% 【アセットアロケーション】 日本株式：40.4% 日本債券：1.6% 海外株式：50.1% 海外債券：7.8% 【コメント】 先週末に比べて-6.3%でした。 年末年始は円高、株安、原油高で大きな下げで2008年がスタートしています。 今年ものんびり行きたいです。 さわかみファンドの現状分析（2007/12/末）
今日も昨日に引き続き箱根駅伝です。
さわかみファンドの12月月次報告書が届きました。 ■現状 ・口座数：110,294口座（前月比+1,006口座） ・基準価額：17,099円 ・純資産額：2,523億円強 ・現金比率：1.27% 12月月中に比べて0.5%現金比率が下がりました。 株価低迷を機にさらに株式比率を上げているようです。 さわかみファンドといえば、三洋電機を抜きには語れません。 管理ポストに入った三洋電機ですが、12月末時点でも0.48%を保有し続けています。 さわかみファンドは「日本を代表するものづくり企業」を中心に投資していますが、IHIと並んで来年どうするかが非常に注目です。 今年も保有分は売却することなくホールドしていく予定です。 ページランキング(2007/12)
今日は箱根駅伝＆大学ラグビーです。
2007年12月のページランキングを発表します。 第1位 セゾン投信第1期決算 2007年12月にセゾン投信の2つのファンドが決算を迎えました。 分配金をどうするかに注目していましたが、期待通り無分配となりました。 今年も引き続き積立＆ホールド＆リレー投資で行きます。 第2位 SBIファンドバンク営業開始 2007年11月にオープンしたSBIファンドバンクが引き続き登場です。 住信STAMシリーズのインデックスファンドが低コストで良質なファンドです。 私はメインがセゾンですので、積極的に投資することはありませんが、外国債券クラスの積み増し用に購入する予定です。 第3位 iShares MSCI KOKUSAI Index (TOK) MSCI KOKUSAI INDEXに連動する海外ETFです。 リレー投資にぴったりなETFですが、昨年は出来高が非常に少なかったです。 今年はもう少し売買されるようになってほしいですし、東証や大証に上場してほしいです。 あけましておめでとうございます2008
皆様、あけましておめでとうございます。
2007年5月に始めた本ブログも、何とか年を越すことができました。 今年もどうぞよろしくお願い致します。 今年の投資計画の前に、2007年の投資結果をまとめたいと思います。 【2007年投資成績】 損益：\-171,238（-9.6%） 最終的には1割近く下げた結果になりました。 ただ、元本は2006年末からおよそ100万円増やしており、目標最低限の年間投資額100万円を達成できたことはよかったです。 私の決算は年度方式をとっていますので、2007年12月および2007年度3Qの成績もまとめておきます。 【2007年12月投資成績】 損益：\-11,271（-0.6%） 【2007年3Q投資成績】 損益：\-108,781（-6.1%） いずれもマイナスになりました。 2007年12月はほぼ横ばいでしたが、2007年度3Qは2006年度1Q（-6.3%）に続いて、下落率が大きい期間になりました。 さて、2008年の投資計画です。 1.セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの定期積立 2.海外ETF（IVV・EFA・EEM）へのリレー投資 3.外国債券比率のUp 1と2は昨年と同じですが、今年は外国債券比率を上げようと思います。 株式：債券＝50：50のセゾンが安定した値動きをしておりますし、現状9割の株式比率は下げて行きたいと思います。 投資対象ファンドは「STAM グローバル債券インデックス・オープン」になりそうです。 | HOME | |
|
copyright © 2006 うんぼぼの投資日記 all rights reserved.
無料ホームページ アフィリエイト レンタルサーバー FC2ブログ Benri-navi by myhurt Template by FC2ブログのテンプレート工房