うんぼぼの投資日記
インデックスファンドを利用した資産運用を中心としたお金に関するいろいろを記しています。
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日経マネー個人投資家アンケート
再び円高＆株安の環境になってきました。
今月はこれまでプラスだったのですが、最終的にマイナスになりそうな予感です。 日経マネー個人投資家アンケートが実施されています。
早速実施しました。 質問項目は結構多かったのですが、回答しやすかったです。 関心のある方はぜひ。 かいたく投信
日経平均株価が14,000円を回復しました。
かいたく投信のホームページがオープンしました。 サイトのフルオープンは3月10日以降になるとのことですが、会社案内はすでに公開されていますので、興味のある方はぜひご覧ください。 かいたく投信は、さわかみファンドの澤上社長が言う「おらが町のファンド」の1つです。 ファンドオブファンズを直販するという点では、ありがとうファンドやセゾン資産形成の達人ファンドと同じような形態となります。 気になるのは、やはりコストと投資対象ファンドです。 株式クラスオンリーで、機関投資家専用のエマージングを含むグローバルな株式ファンドを5本組み入れるとのことです。 勝手な想像ですが、日本、アメリカ、ヨーロッパ、BRICS、VISTAで各1本ずつといった感じでしょうか？ 正式発表が楽しみです。 EX-IC（エクスプレスIC）サービス
今日の名古屋は雪＆雨、東京は花粉が辛かったです。
新幹線で東京と横浜に行ってきました。 EX-IC（エクスプレスIC）サービスの宣伝がやはり気になりました。 概要は下記の通りです（ホームページより抜粋）。
エクスプレス予約後のきっぷの受け取りが不要になるわけですね。
私の場合、TOICA〜EX-IC〜Suicaという行程が多いので、これは便利そうです。 注意すべき点は、EX-IC運賃は新幹線駅間であることです。 名古屋〜東京とか名古屋〜品川の場合はEX-IC運賃のほうが安いですが、JR在来線に乗車する場合は逆転することがあるようです。 私がよく利用するルートだとEX-IC運賃が140円高くなりました。 140円で利便性を購入するようなものでしょうか。 イー・モバイル
明日は急遽横浜に出張することになりました。
イー・モバイルが音声基本料0円で「革命的な」携帯音声サービスを開始するようです。 以下、NIKKEI NETから引用します。
現在私はアパート暮らしですが、KDDIのADSL ONEをネット接続に利用しています。 ダイヤルアップから始まり、フレッツISDN、フレッツADSL、DION ADSL、ADSL ONEという流れです。 自宅PCはデスクトップですので何ら不自由はないのですが、高速無線インターネットには非常に興味があります。 データカードとケータイをセットで保有すると「0円〜」というのは魅力的ですね。 とりあえず買って使ってみたくなりました。 日経TRENDY(トレンディ)2008年03月号
昨夜雪が積もりましたが、今日はいい天気です。
旅行術の特集ということで、旅行好きの私は読んでみました。 ![日経 TRENDY (トレンディ) 2008年 03月号 [雑誌]](http://ecx.images-amazon.com/images/I/31BekKKhmZL.jpg) 先日のエントリでANAマイレージの改定について書きましたが、詳しく特集されています。 ANA-VISA難民の人は下記3パターンのいずれかを選択すべきとしています。 1.ANA-JCB＋ライフカードの組み合わせ 2.ANA-VISAのままでEdyではなくiDを使う。 3.ANA-VISAゴールドに切り替える。 私はauを使っているため2は除外されます。 3ではEdyチャージは依然としてポイント対象外ですし、マイル還元率は1と変わらないので、1を選択することにしました。 ANA-JCBは年間利用額によっては100円1.5マイルで、ライフカードはEdyチャージがポイント対象になります。 ライフカードのポイント制度が改定されたら、100円1マイルですがEdyチャージがポイント対象になるANA-eLIOがベターなカードになりそうです。 （カードを1枚にまとめたい人はANA-eLIOがおすすめです） うんぼぼ1号週次報告(2008/02/23）
週末のたびに雪の予報です。。
■うんぼぼ1号週次報告(2008/02/23) 【全体】 投資元本：\2,031,677 投資残高：\1,648,005 投資損益：\-383,672（-23.3%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\532,006） iShares S&P 500 Index Fund（\364,537） iShares MSCI EAFE Index Fund（\384,545） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,932） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\334,983） 【今週の売買等】 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\30,000） 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：32.3% インデックス：67.7% 【アセットアロケーション】 日本株式：38.4% 日本債券：1.8% 海外株式：49.5% 海外債券：10.3% 【コメント】 先週末に比べて+0.6％でした。 わずかではありますが、2週連続でプラスの成績です。 そろそろ悪材料も出尽くしたのかな、なんて思っています。 セゾンの割合が20%を超えたのは先日記事にしましたが、外国債券比率も10%を超えました。 日本株式割合の高さと外国債券割合の低さがポートフォリオの課題ですが、少しずつ目標に近づきつつあるようです。 うんぼぼ1号定期買付(2008/2/21)
先ほどまで一時的にブログにアクセスできませんでした。。
本日、うんぼぼ1号の定期買付を実施しました。 ■購入投資信託 ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（30,000円） 今月から再び30,000円/月の積立です。 平均購入価格は10,344円ですので、本日の基準価額9,707円は安く購入できたことになりますね。 今回の買付で、ポートフォリオ全体に占めるセゾンの割合が2割を超えました。 海外ETFへのリレー投資にはまだまだですので、しばらくは淡々と定期積立していくことになりそうです。 ひげそり
久々の雑談カテゴリです。
私のひげは濃くないのですが、仕事柄ひげをそらないわけにはいかないので、電気シェーバーを使っています。 いろいろなシェーバーを使ってきましたが、どうもしっくりくるものに出会えません。 今はブラウンのアルコール洗浄機能付きのものを使っています。 そり心地は全く問題ないのですが、アルコール洗浄機能がいまいちです。 故障しているのか、たまに乾燥されずアルコールでベタベタだったり、充電されていなかったりします。 代替機を検討し始めました。 ANAマイレージ
成人式前に購入したコートは若干きついようです。。
体重は当時とあまり変わりないのですが、体型は変わっているようです。 久しぶりに投資ネタではなくエアラインネタです。 私はANAマイレージを貯めています。 いつの間にやら4万マイル弱貯まりました。 4万マイルはハワイに往復できる必要マイル数です。 飛行機には国際線しか乗らないので、もっぱらショッピングマイルです。 この3つのカードを使用してマイルを貯めていました。 ・アメックス（100円1マイル） ・ANA-VISAカード（100円2マイル） ・JR東海エクスプレスカード（1,000円3マイル） 昨年まではアメックスをメインにしていたのですが、最近残業が減ったおかげでアメックスの手数料がきつく感じるようになりました。 アメックスでANAマイレージに移行するためには、年会費以外にトラベラーズ特典参加登録費（3,000円）とメンバーシップ・リワード - トラベラーズ特典 ANAコース参加費（5,000円）が必要です。 ということで、今年に入ってANA-VISAカードをメインにしていたのですが、4月16日よりマイレージ規定が改定され、同じ手数料では200円1マイルになってしまうようです。 （6,300円の手数料を払えば100円1マイルです） いろいろ検討した結果、2,100円の手数料で100円1マイルのANA-JCBカードに乗り換えることにしました。 年間100万円以上使えばJCB STAR MEMBERSにより100円1.5マイルになりますので、現時点ではANA-JCBが最良のカードだと思います。 ANA-JCBも将来どうなるか分からないのが気がかりですが。。 さわかみファンドの現状分析（2008/02/中)
今日の名古屋は昼間に雪が降りました。。
まだまだ寒い日が続きそうです。 さわかみファンドの2月月中報告書が届きました。 ■現状 ・口座数：112,395口座（前月比+1,703口座） ・基準価額：15,065円 ・純資産額：2,289億円強 ・現金比率：1.18％ 1月末と同様に、口座数は増えましたが、基準価額や純資産額、現金比率はほぼ横ばいでした。 相場が低迷する中、口座数を伸ばしているところには共感を持ちます。 ただ、ここ半年はTOPIXのほうが成績がいいんですね。。 うんぼぼ1号週次報告(2008/02/16）
今日も雪かもしれません。。
■うんぼぼ1号週次報告(2008/02/16) 【全体】 投資元本：\2,001,677 投資残高：\1,615,878 投資損益：\-385,799（-23.9%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\534,098/-22.6%） iShares S&P 500 Index Fund（\364,194/-31.6%） iShares MSCI EAFE Index Fund（\380,075/-33.3%） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,852/-1.3%） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\305,659/-7.5%） 【今週の売買等】 なし。 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：33.1% インデックス：66.9% 【アセットアロケーション】 日本株式：39.1% 日本債券：1.7% 海外株式：49.4% 海外債券：9.7% 【コメント】 先週末に比べて+4.1％でした。 ポートフォリオのすべてのファンドが上昇しましたが、中でも日本株の上昇率が大きかったです。 昨日の日本株式市場は、前日の米国株式市場の急落を受け大きく下げて始まりましたが、最終的にはTOPIXではプラスで引けました。 来週はセゾンの定期積立がありますが、まだまだ安く購入できそうですね。 イートレでIEVの取り扱い開始
今日の名古屋は午前中雪が降りました。
引き続き寒い日が続きそうです。 イートレード証券のホームページを見ていたら、IEVの取り扱いが2月21日より開始されるようです。 ■名称 iShares S&P Europe 350 Index Fund（IEV） すでに楽天証券では取扱中のIEVですが、S&P Europe 350 Indexに連動する海外ETFです。 分散度合いが小さい気はしますが、すでに日本株クラスを保有している方はIVV＆EFA＆EEMの組み合わせよりも、IVV＆IEV＆EPP＆EEM＋日本株クラスのほうがポートフォリオを組みやすいと思います。 楽天証券とイートレード証券を比べてみますと、楽天は取り扱い数重視、イートレは必要最低限といった戦略なのかなと感じます。 イートレの次の取り扱いは債券ETFでしょうか。 九州旅行記
3連休を利用して九州へ行ってきました。
9日の名古屋は大雪だったようですが、早朝出発でしたので雪の影響はありませんでした。 当初の予定通り、以下の日程でした。 9日（土） セントレア→福岡→小倉 10日（日） 小倉→長崎 11日（月） 長崎→福岡→セントレア 思っていたよりも長崎が遠くて、移動中心になってしまいました。 今回は小倉で結婚式だったため、このような行程になってしまいましたが、2泊の場合は1カ所滞在型がよいと思いました。 以下は、写真の解説です。 �．椒鵐丱襯妊�ア セントレア→福岡間で乗ったボンバルディアです。 やはり搭乗客はビックリしていました。 �∪廠ぢ膓� 長崎県の橋です。 小倉→長崎への移動中に寄ってきました。 �１誓腟楮衫拘� 2泊目の宿の庭園です。 部屋も温泉も広く快適な宿でした。 �な＿�空港 福岡空港の展望デッキから撮影。 ガラス越しでしたが、まずまずキレイに撮れました。     うんぼぼ1号週次報告(2008/02/12）
昨日九州から帰宅しました。
明日以降に写真はアップしたいと思います。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/02/12) 【全体】 投資元本：\2,001,677 投資残高：\1,564,034 投資損益：\-437,643（-28.0%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\508,607/-28.8%） iShares S&P 500 Index Fund（\357,932/-33.9%） iShares MSCI EAFE Index Fund（\366,549/-38.2%） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,603/-2.1%） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\299,343/-9.8%） 【今週の売買等】 なし。 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：32.5% インデックス：67.5% 【アセットアロケーション】 日本株式：38.6% 日本債券：1.7% 海外株式：49.8% 海外債券：9.9% 【コメント】 先週末に比べて-5.5％でした。 しばらくはこんな感じが続きそうな気配ですね。 明日から九州です。
明日から九州です。
気になる天気はこんな感じです。 9日（土） 福岡：曇時々雪 10日（日） 長崎：曇時々雪 11日（月） 福岡：晴時々曇 寒い旅行になりそうです。。 明日は結婚式なのでスーツで出発です。 まだ支度は何もできていません。。 セゾン投信の現状分析(2008/01)
明日は久しぶりに東京出張です。
東京は寒いようですので、風邪をひかないように気をつけます。 セゾン投信より運用レポートが公開されましたので、例によってまとめてみます。 ■口座数 ・21,164口座（前月比+1,790口座） 先月の予想通り、2万口座を突破しました。 特筆すべきことは、1月の株価大暴落の中、12月の口座純増数の倍以上増えていることです。 セゾン投信の長期投資理念がこの低迷相場の中浸透しつつあるように感じます。 ■セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ・純資産総額：111億7000万円強 ・基準価額：9,595円 ・設定来の運用成績：-4.05%（1月単月騰落率：-8.59%） 1月は大幅に下落し、基準価額も1万円を割り込みました。 世界同時株安でしたので、株式は4クラスですべてマイナス、債券は3クラスですべてプラスという結果でした。 またドルとユーロに対して円高が進みましたので、こちらもマイナス要因でした。 ■お客様へのメッセージ 株式会社マネックス・ユニバーシティ 代表取締役社長 内藤忍氏 内藤氏はマネックスグループの方ですが、「資産運用の基本は長期・低コスト・分散」というセゾン投信と同じ主張をされています。 マネックス資産設計ファンドも1本ですませたい人には有効な投資信託だと思います。 バランスファンド1本ですませたい方は、ファンドのポートフォリオやコストをよくチェックした上で選んで頂ければと思います。 ■その他 セゾン資産形成の達人ファンドに、3月中旬頃より順次ヨーロッパに投資するファンドと新興国に投資するファンド及び日本を中心として投資を行うファンドの組入れを開始する予定とのことです。 これで世界中の株式に投資できるファンドになります。 となると、日本株式クラスのみさわかみファンドとバンガードの2本立てとなり、少し？？？な気持ちだったりします。 日経マネー2月21日発売号に掲載されます！
ブログの画面表示が正常に戻りました。
ご覧頂いていた皆様にはご迷惑をお掛け致しました。 うんぼぼの投資日記が、日経マネー2月21日発売号に掲載されることになりました。 私の不完全なポートフォリオが紙媒体に初登場です。 個人インデックス投資家の特集のようですので、興味のある方は是非ともご覧ください。 雑誌に掲載されるのは就職活動終了後の「内定体験記」以来です。 当時は顔写真付きでメッセージが載り、私の手帳が「スケジュール管理」のところに掲載されました。 発売日を楽しみに待つこととします。 10万アクセス突破しました！
うんぼぼの投資日記は本日10万アクセスを突破しました。
相互リンクのすばらしいブログの皆様、検索サイト等から見に来て頂いている皆様、ありがとうございます。 2007年5月1日に開設し、9ヶ月が経過しています。 このエントリを含めて、エントリ数は269に達しました。 最近はエントリが減っていますが、可能な限り毎日書くという思いで続けてきた次第です。 今後も引き続き投資ネタをはじめ、クレジットカードネタや旅行ネタ、AV機器ネタなどいろいろなことを記事にしていくつもりです。 今後ともよろしくお願い致します。 ■お詫び ブログの画面表示がおかしな現象が発生しています。 カウンターの調子が悪いのか、左側のカラムがびよーんと延びて表示されることがあるようです。 理由は残念ながらよく分かりません。。 数日様子を見て治らなかった場合はテンプレートを変えようと思います。 「残業ゼロ」の仕事力
関東は雪のようですが、こちらは雨です。
スタッドレスタイヤではないので助かりました。。 この本を読んでみました。  過去のエントリとほぼ同じような内容の本です。 仕事の効率化、といった類の本には非常に興味があるので、いろいろな本を読んでいますが、いわゆるテクニックではなく「残業ゼロにするためには」という視点が印象的でした。 私個人は残業ゼロまでは行きませんが、順調に残業時間は削減できております。 うんぼぼ1号週次報告(2008/02/02）
今日は3連続エントリです。
先週はサボりがちでしたので。。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/02/02) 【全体】 投資元本：\2,001,677 投資残高：\1,633,454 投資損益：\-368,223（-22.5%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\537,820/-21.8%） iShares S&P 500 Index Fund（\370,799/-29.2%） iShares MSCI EAFE Index Fund（\390,440/-29.7%） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,862/-1.3%） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\302,533/-8.6%） ※今回から各ファンドごとの通算損益率を追加しました。 【今週の売買等】 なし。 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：32.9% インデックス：67.1% 【アセットアロケーション】 日本株式：39.1% 日本債券：1.7% 海外株式：49.7% 海外債券：9.5% 【コメント】 先週末に比べて+2.0％でした。 久しぶりにプラス成績になったような気がします。 今回から各ファンドごとの通算損益率を追加しましたが、セゾンの健闘が光りますね。 ページランキング(2008/01)
洗濯2回戦に突入しています。
名古屋の週末は天気が悪いようです。 2008年1月のページランキングを発表します。 第1位 STAMインデックスオープンシリーズスタート 1月より取り扱いを開始したSTAMインデックスファンドに関するエントリです。 STAMシリーズはバランスファンドだけでなく、アセットクラスごとのインデックスファンドも低コストでばら売りしているので、めんどくさがりの人でも自分で組み合わせたい人でも有益なファンドになっています。 私は海外債券のみうんぼぼ1号に若干組み入れています。 第2位 運用報告書[セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド] セゾン投信の第1期決算に関するエントリです。 第1期は日本株の一人負けという結果に終わりましたが、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは今後も運用方針を変えることはないとのことです。 私は定期積立でうんぼぼ1号に組み入れています。 第3位 セゾン投信第1期決算 こちらもセゾン投信の第1期決算に関するエントリです。 セゾン投信の第1期は無分配になりましたが、今後も可能な限り無分配を続けることで、複利効果に貢献してほしいです。 うんぼぼ1号月次報告(2008/01)
昨日餃子屋さんに行ったのですが、普段より混み合っていました。
テレビであれだけ報道されると、餃子を食べたくなる人も多くなるのでしょうか。 波乱の2008年1月の月次報告です。 ■うんぼぼ1号月次報告(2008/01) 【設定来成績】 ・投資元本：\2,001,677 ・投資残高：\1,622,997 ・通算損益：\-378,680（-23.3%） 設定来最悪の成績を記録しました。。 【2008年1月度成績】 ・月間損益：\-212,644（-13.1%） こちらも設定来最悪の成績を記録しました。。 今月のキーワードは、サブプライムローン・モノライン・利下げ、の3つでしょうか。 じりじり下がるのではなく、大きく上がって2回大きく下げる、のように激しい1ヶ月だった気がします。 | HOME | |
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