うんぼぼの投資日記
インデックスファンドを利用した資産運用を中心としたお金に関するいろいろを記しています。
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しばらく更新をお休みします。
2日連続で送別会でした。
深夜帰宅が続くと疲れますね。 土曜日に引っ越しをする予定です。 明日PCを梱包してしまいますし、新居にはまだネット環境が無いので、しばらくの間ブログの更新をお休みします。 ネット環境が整い次第、更新を再開したいと思います。 荷造り終わるかな。。。 うんぼぼ1号週次報告(2008/03/22）
今年に入って早くも3回目です。
胃腸風邪は非常につらいので、体調管理には気をつけましょう。。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/03/22) 【全体】 投資元本：\2,071,677 投資残高：\1,547,990 投資損益：\-523,687(-25.3%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\489,250） 個人向け国債（\10,000) iShares S&P 500 Index Fund（\331,583) iShares MSCI EAFE Index Fund（\345,459） STAM グローバル株式インデックス・オープン(\10,450) STAM グローバル債券インデックス・オープン（\30,717） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\311,234） ありがとうファンド(\9,560) セゾン資産形成の達人ファンド(\9,735) 【今週の売買等】 個人向け国債(\10,000) STAM グローバル株式インデックス・オープン(\10,000) 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：32.9% インデックス：67.1% 【アセットアロケーション】 日本株式：37.5% 日本債券：2.5% 海外株式：48.6% 海外債券：10.2% バランス：1.2% 【コメント】 損益率の計算式が間違っていたので修正しました。 個人向け国債を1万円購入
明日上京して住まいを決めてきます。
狙いは京急蒲田、水瀬さんの近所になりそうです。 個人向け国債を1万円スポット購入しました。 相場どうこうではなく、アセットアロケーションの調整が主たる目的です。 購入した個人向け国債の概要は下記の通りです。
個人向け国債は半年に1回、ボーナス時期あたりにアセットアロケーションを眺めながら購入していく予定です。 STAM グローバル株式インデックス・オープンを1万円購入
日経平均株価は2年7ヶ月ぶりの12,000円割れ、円ドル相場は12年7ヶ月ぶりの1ドル95円台と、円高株安のスピードが加速してきました。
予定外でしたが、STAM グローバル株式インデックス・オープンを1万円スポット購入しました。 このファンドの運用方針は下記の通りです。
4月以降の積立メインファンドの1つです。 このファンドを定期積立して、IVV&EFAにリレー投資を想定しています。 信託報酬は純資産総額に対し年率0.7770％（税抜0.74％）で、海外株式インデックスクラスでは最低クラスのコストです。 さわかみファンドの現状分析（2008/03/中)
まずは玄関周りの荷物整理を始めました。
探していたイヤホンが発見され、ちょっぴりうれしいです。 さわかみファンドの3月月中報告書が届きました。 ■さわかみファンドの現状分析（2008/03/中） ・口座数：113,456口座（前月比+1,061口座） ・基準価額：13,512円 ・純資産額：2,079億円強 ・現金比率：0.63％ 半月前に比べて、基準価額は1,500円くらい下がりました。 現金比率は前回1%を割りましたが、さらに減っています。 さわかみファンドの象徴でもある三洋電機がベスト20に入ってきました。 ラグビー日本選手権では優勝しましたし、株価も上がって復活してほしいです。 うんぼぼ1号週次報告(2008/03/15）
今週は風邪で大変でした。
週末ゆっくりして、来週に備えたいと思います。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/03/15) 【全体】 投資元本：\2,051,677 投資残高：\1,524,211 投資損益：\-527,466(-34.6%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\479,040） iShares S&P 500 Index Fund（\323,668） iShares MSCI EAFE Index Fund（\349,715） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,389） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\320,630） ありがとうファンド(\9,770) セゾン資産形成の達人ファンド(\10,000) 【今週の売買等】 ありがとうファンド(\10,000) セゾン資産形成の達人ファンド(\10,000) 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：32.7% インデックス：67.3% 【アセットアロケーション】 日本株式：37.5% 日本債券：1.9% 海外株式：48.6% 海外債券：10.7% バランス：1.3% 【コメント】 先週末に比べて-3.8%でした。 先週に引き続き、過去最低の通算損益になりました。 モーニングスターの来週の国内週間展望は、「お先、真っ暗 」の市場ムードということですが、特に気にせず見守っていきます。 セゾン資産形成の達人ファンドを1万円購入
円高が進んでいます。
スポット投資と行きたいところですが、引越を控えてどのくらいお金がかかるか全く把握できていないため、残念ながら普通預金に放り込んでいます。 昨日の引き続き、何となくセゾン資産形成の達人ファンドを1万円購入してみました。 先日も記事に書きましたが、組み入れファンドが7本に増えていて、何となく面白そうという理由からです。 組み入れファンドは下記の通りです。 ・さわかみファンド ・バンガード・ジャパン・ストック・インデックス・ファンド ・バンガード 米国オポチュニティファンド ・バンガード・ジャパン・エンハンスト・エクイティ・ファンド ・TMA長期投資ファンド＜適格機関投資家限定＞ ・ニッポンコムジェスト・ヨーロッパ・ファンドSA ・ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA ありがとうファンドと重複していないのは、バンガードの3ファンドです。 実質信託報酬は1.3％±0.2％と微妙なラインです。 現在基準価額8000円割れのこのファンドがどうなっていくか楽しみです。 ありがとうファンドを1万円購入
今日は1日中汗かきでした。
これで風邪がすっきり治ることを期待しています。 何となくありがとうファンドを1万円購入してみました。 いつの間にやら組み入れファンドが7本に増えていて、何となく面白そうという理由からです。 組み入れファンドは下記の通りです。 ・さわかみファンド ・Ａｖｅｓｔ-E ・トヨタグループ株式ファンドF ・社会貢献ファンド ・TMA長期投資ファンド ・ニッポンコムジェスト・ヨーロッパ・ファンドSA ・ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA 以前保有していた頃は上4つのファンドでしたが、今は上記7つのファンドです。 うんぼぼ1号の中では「バランスクラス」を新規に作成して、ウォッチしていきたいと思っています。 浪花おふくろファンド
米国は今週からサマータイムになっています。
日本時間の22:30から取引が始まると、なんか気分が楽ですね。 さわかみ流おらが街の投信の1つ、浪花おふくろファンドがスタートします。 ホームページ公開前ですが、EDINETに情報がありましたので、下記に簡単にまとめます。 ■ファンド名 浪花おふくろファンド ■申込期間 当初申込期間：3月24日〜4月7日 継続申込期間：4月8日〜 ■投資対象ファンド さわかみファンド TMA長期投資ファンド ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA ■申込・解約手数料 なし ■信託財産留保額 なし ■信託報酬 年率0.945％ ありがとうファンドやセゾン資産形成の達人ファンドと、購入対象ファンドは被っています。 投資対象の広さ順に並べると、「セゾン＞ありがとう＞浪花」といった感じですね。 かいたく投信がどこに入ってくるか興味深いです。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの新ファンド
正月に引き続き風邪をひきました。
今回はちょっぴり重症です。 急に暖かくなってきましたので、風邪には気をつけましょう。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに新ファンドが組み入れられることになりました。 新ファンドは下記の通りです。 ■ファンド名 バンガード・パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックス・ファンド ■運用方針 日本を除くアジア太平洋地域の先進国を投資対象としたインデックス・ファンドです。 MSCI・パシフィック・エックスジャパン・インデックスに連動する運用成果を目指します。 対象となる構成国はオーストラリア、香港、ニュージーランド、およびシンガポールです。 このファンドの新規組み入れにともない、資産配分も下記の通り変更になりました。 今回は小数点第1位まで掲載されています。 ・米国株式 22.2％ ・欧州株式 15.３％ ・日本株式 4.6％ ・太平洋株式 2.2％ ・新興国株式 5.6％ ・米国債券 19.2％ ・欧州債券 21.3％ ・日本債券 9.6％ あれこれ考えたくない人にとっては、このファンドを定期積立すれば完了といってもよいのではないでしょうか。 私はあれこれ考えたいので、先日の投資方針になりました。 うんぼぼ1号2008年度投資方針
4月の転勤をきっかけに、うんぼぼ1号の投資方針を変える予定です。
■投資方針 目標アセットアロケーションに一気に近づけます。 いいきっかけですので、増えつつあった各種口座を解約しながら、一気に目標アセットアロケーションに近づけようと思っています。 目標アセットアロケーションは下記の通りです。 ・日本株式クラス 10% ・日本債券クラス 5% ・外国株式クラス 60% ・外国債券クラス 25% 株式と債券の割合は7:3、日本と外国の割合はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資割合を参考に、各国の時価総額に応じた割合とし、5の倍数という分かりやすい割合にしました。 ■投資ファンド 目標アセットアロケーションの割合に満たない、日本債券クラス、外国株式クラス、外国債券クラスに対して、下記商品に投資します。 ・日本債券クラス 個人向け国債（変動10年） ・外国株式クラス STAM グローバル株式インデックス・オープン ・外国債券クラス STAM グローバル債券インデックス・オープン ■現在保有中ファンドの扱い そのままホールドします。 さわかみファンドは日本株式クラスの中心ファンドとしてホールド、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは将来海外ETFへリレー投資するまでホールドします。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは1本で世界中の株式と債券に時価総額に応じた割合で投資できるファンドですので、目標アセットアロケーションに到達した後はこのファンド＋株式インデックスファンドへの投資になりそうです。 うんぼぼ1号週次報告(2008/03/08）
引越諸手続を開始しました。
4月に数日ずれ込む駐車場と火災保険は、大家さんからOKをもらいました。 投げやりな不動産会社とは違って、対応が優しいですね。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/03/08) 【全体】 投資元本：\2,031,677 投資残高：\1,552,959 投資損益：\-478,718(-30.8%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\504,743） iShares S&P 500 Index Fund（\333,457） iShares MSCI EAFE Index Fund（\357,698） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,577） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\325,484） 【今週の売買等】 なし 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：32.5% インデックス：67.5% 【アセットアロケーション】 日本株式：38.6% 日本債券：1.9% 海外株式：48.9% 海外債券：10.6% 【コメント】 先週末に比べて-6.0%でした。 相変わらず下落相場が続いていますね。 アメリカではさらに1%の利下げが期待されているらしいです。 セゾン資産形成の達人ファンドの新たな組み入れファンド
4月1日から東京に転勤することになりました。
家探し中なのですが、東京の住まいはこちらより高いですね。。 セゾン資産形成の達人ファンドに新たなファンドが組み入れられることになりました。 既存組み入れファンドとあわせて以下の通りです。 さわかみファンド バンガード・ジャパン・ストック・インデックス・ファンド バンガード 米国オポチュニティファンド バンガード・ジャパン・エンハンスト・エクイティ・ファンド TMA長期投資ファンド＜適格機関投資家限定＞ ニッポンコムジェスト・ヨーロッパ・ファンドSA ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドSA 組み入れファンドを眺める限りでは、日本株を重視しつつも海外株にも投資する、といった感じでしょうか。 投資割合がどうなるか非常に楽しみです。 ありがとうファンドや、新たに出てくるおらが街の投信と比べてみるとおもしろそうですね。 日経マネー2008年04月号に掲載されました。
名古屋は少し寒くなりました。
これを繰り返しながら、少しずつ暖かくなっていくのですね。 日経マネー2008年4月号に掲載されました。 ![日経マネー 2008年 04月号 [雑誌]](http://ecx.images-amazon.com/images/I/31YVz9SpWCL.jpg) 「インデックス君10人の運用術」に掲載されております。 インデックス君の特徴として、下記5点があげられています。 1. 目標利回りは6%前後 2. 運用商品はほぼ共通 3. さわかみファンドが好き 4. 新興国投資も意外に好き 5. 積立は大好き 他の方のポートフォリオは非常に参考になりますね。 私だけインデックス投資歴が1年未満のひよっこでした（笑）。 4月号は「ホントに得するクレジットカード選び」という記事もありますので、クレジットカードに興味がある方にもおすすめです。 ページランキング(2008/02)
早稲田ラグビー部の新主将は、予想通り豊田くんになりました。
今年は東芝に負けてしまいましたが、来年に期待することにします。 ■ページランキング(2008/02) 第1位 運用報告書[セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド] 先月の2位に引き続き、今月もトップ3に入りました。 セゾン投信の第1期決算に関するエントリです。 いろいろ考えた結果、積立ファンドから外そうと思っています。 この件については、別途エントリにしようと思います。 第2位 STAMインデックスオープンシリーズスタート こちらも先月の1位に引き続き、今月もトップ3に入りました。 1月より取り扱いを開始したSTAMインデックスファンドに関するエントリです。 こちらはいろいろ考えた結果、積立ファンドにしようと思っています。 この件についても、別途エントリにしようと思います。 第3位 日経マネー2月21日発売号に掲載されます！ うんぼぼの投資日記が初めて書籍に掲載されました。 Amazonで別の本と一緒に購入したため、先週末にようやく読み終わりました。 この件についても、別途エントリにしようと思います。 うんぼぼ1号月次報告(2008/02)
今日から年度末の1ヶ月が始まりました。
3月はいろんな意味で忙しくなりそうな気配です。 ■うんぼぼ1号月次報告(2008/02) 【設定来成績】 投資元本：\2,031,677 投資残高：\1,628,091 通算損益：\-403,586（-24.8%） 今月の最終成績も設定来最悪の成績を記録しました。 【2008年2月度成績】 月間損益：\-24,905（-1.5%） 1月の-13.1%よりはマシな成績でした。 2月の最後の最後に下落してプラス成績にならずちょっぴり残念です。 3月初日の日本株は大幅下落でのスタートになりました。 まだまだ不透明な環境が続きそうです。 うんぼぼ1号週次報告(2008/03/02）
昨日は浜松でうなぎを食べました。
いろいろ食べられるということでこれを食べたのですが、やはりうな重のほうがよかったです。 ■うんぼぼ1号週次報告(2008/03/02) 【全体】 投資元本：\2,031,677 投資残高：\1,628,091 投資損益：\-403,586(-24.8%） 【ポートフォリオ】 さわかみファンド（\537,431） iShares S&P 500 Index Fund（\349,823） iShares MSCI EAFE Index Fund（\374,540） STAM グローバル債券インデックス・オープン（\31,731） セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（\334,567） 【今週の売買等】 なし 【アクティブ：インデックス比率】 アクティブ ：33.0% インデックス：67.0% 【アセットアロケーション】 日本株式：39.1% 日本債券：1.8% 海外株式：48.7% 海外債券：10.4% 【コメント】 先週末に比べて-1.5%でした。 週の前半は上昇しましたが、金曜日に大きく下げたようです。 さわかみファンドの現状分析（2008/02/末)
今日は浜松へうなぎを食べに行ってきます。
さわかみファンドの2月月次報告書が届きました。 ■現状 ・口座数：112,913口座（前月比+1,249口座） ・基準価額：15,159円 ・純資産額：2,305億円強 ・現金比率：0.93％ 2月月中と同様に、口座数は増えましたが、基準価額や純資産額、現金比率はほぼ横ばいでした。 現金比率が1%を下回りました。 さわかみファンドの象徴とも言える三洋電機ですが、いつの間にやら株価が上昇していました。 ずっと大赤字の状態でしたが、赤字状態まで盛り返しています。 このまま黒字へ突入するのでしょうか？ | HOME | |
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