うんぼぼの投資日記

まとめシリーズ第3弾は投信口座編です。
保有している証券口座は下記6口座です。

■セゾン投信
■さわかみ投信
■ありがとう投信
■浪花おふくろ投信
■かいたく投信
■楽ちん投信

すべて直販系の投信会社です。
6つの口座を3パターンにわけて活用しています。

■パターン1：セゾン投信
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの定期積立を再開します。
うんぼぼ1号のメインファンドです。
100万円貯まったら海外ETFへリレー投資しようと思っていますが、なかなか貯まりません。。
セゾン資産形成の達人ファンドはパターン3で後述します。

■パターン2：さわかみ投信
さわかみファンドをホールドしています。
インデックス投資を始めて以来、このファンドの取り扱いのは悩んでいるのですが、売却する理由もなかなか見つからないので、そのままにしています。

過去1年のTOPIXとの比較は下記の通りです。
最近はTOPIXとほぼ同じ動きをしています。


■パターン3：おらが町投信
それぞれの投信を1万円ずつ保有しています。
おらが町の投信を応援する以外の理由は無いのですが、楽天からも同様の投信が出てきて、よくわからなくなってきております。

1年以上の実績があるありがとう投信、セゾン資産形成の達人ファンドとさわかみファンドの成績を比べてみましたが、あまり大差は無いようです。


とりあえずはこのままになりそうですが、おらが町の投信をさわかみファンドにスイッチ、さわかみファンドをTOPIX-ETFへスイッチ、という可能性も視野に入れておきたいと思います。